Apmaiņas maksa
Apmaiņas maksa ir ieguldījumu veida veids, kuru daži kopējie fondi iekasē no akcionāriem, ja viņi pārskaitās uz citu fondu tajā pašā grupā. Citas maksas, ar kurām akcionāri var saskarties, ir pārdošanas slodze, izpirkšanas maksa, pirkuma maksa, konta maksa, 12b-1 maksa un pārvaldības maksa.
Maiņas maksas sadalīšana
Valūtas maiņas maksu iekasē pārvaldības ieguldījumu sabiedrības, kas ļauj investoriem apmainīties ar akcijām vai pārskaitīt akcijas no viena kopfonda uz citu uzņēmuma pārvaldīto kopfondu. Valūtas maiņas maksas ir unikālas ar to, ka tās rodas tikai tad, ja tiek pieprasīts starpfondu darījums. Savstarpējā fondu apmaiņa tiek apspriesta kopfonda prospektā, kā arī citas maksas, kuras ieguldītājs maksās ar ieguldījumu fondā. Daudzi kopfondu uzņēmumi par akciju apmaiņu neiekasē maksu.
Apmaiņa ar ieguldījumu fondu akcijām
Iespēju apmainīties ar kopfondiem bieži sauc par apmaiņas privilēģiju. Valūtas maiņas privilēģijas var būt izdevīgas ieguldītājiem, kuri vēlas mainīt kopfondu piešķiršanu, pamatojoties uz tirgus apstākļiem. Piemēram, ieguldītājs izaugsmes kapitāla fondā buļļu tirgus laikā var mēģināt apmainīt akcijas pret obligāciju fondu, ja viņu perspektīvas kļūst lācīgākas. Turklāt ieguldītājiem, kas nodarbojas ar investīciju izdarīšanu, iespējams, būs iespēja automatizēt fondu apmaiņu noteiktā mērķa datumā, lai paaugstināta riska sadali pārvirzītu uz konservatīvākiem fondiem.
Kopfondu apmaiņa parasti ir ierasta prakse, ko atļauj vairums ieguldījumu fondu uzņēmumu ar vairākiem fondu piedāvājumiem. Tomēr maiņas darījumiem var būt nepieciešama pienācīga rūpība, lai pabeigtu. Lielākā daļa apmaiņas jāveic ar īpašu pieprasījumu vai ar reģistrētu pārstāvi. Dažas platformas ļaus investoram viegli veikt fondu apmaiņu tiešsaistē. Katrai tirdzniecības platformai un kopfondu kontam ir savs veids, kā rīkoties ar kopīgo fondu apmaiņu.
Valūtas maiņas maksas apmaksa
Sīkāka informācija par fondu apmaiņu ir atrodama kopfonda prospektā. Bieži vien apmaiņas privilēģijai nebūs jāmaksā. Tomēr akciju apmaiņa var izraisīt nodokļu uzlikšanu, ja rodas kapitāla pieaugums. Nodokļu prasības ir visizplatītākās, veicot pārskaitījumu no viena fonda uz citu, bet viena un tā paša fonda akciju klašu konvertēšana parasti tiek uzskatīta par ar nodokli neapliekamu notikumu.
Vanguard ir viena kopfondu kompānija, kurai ir atvērta apmaiņas politika starp saviem kopfondiem. Maksa ir minimāla ar īpašiem noteikumiem, kas vērsti uz biežas tirdzniecības aizliegšanu, kas neļauj investoram pirkt vai apmainīt akcijas fondā nākamo 30 dienu laikā. Fonds Vanguard Total Stock Market Index savā prospektā sniedz sīkāku informāciju par firmas valūtas maiņas politiku. Ieguldītāji Vanguard Total Stock Market Index fondā, lai panāktu lielāku drošību, varētu viegli samainīt fonda akcijas konservatīvāku obligāciju fondā.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.