Sertificēts trasta un finanšu konsultants (CTFA)
Sertificēts trasta un finanšu konsultants (CTFA) ir Amerikas Banku asociācijas (ABA) piedāvāts profesionāls apzīmējums, kas nodrošina apmācību un zināšanas nodokļu, investīciju, finanšu plānošanas, trastu un mantojumu jomā. CTFA akreditācijas dati ir piemēroti profesionāļiem, kuriem ir karjera banku, starpniecības, finanšu plānošanas, nodokļu vai trasta administrēšanas jomā.
Taustiņu izņemšana
- Sertificēts uzticības un finanšu konsultants (CTFA) ir viens no vairākiem profesionālajiem apzīmējumiem, ko piedāvā Amerikas baņķieru asociācija (ABA).
- CTFA apzīmējums ir paredzēts, lai novērtētu un sertificētu finanšu speciālista zināšanas un spējas trastu un finanšu konsultāciju jomā, plaši interpretējot.
- Pretendentiem jāatbilst minimālajām darba pieredzes prasībām finanšu nozarē un jānokārto stingra pārbaude. CTFA jāpabeidz regulāras tālākizglītības prasības.
Izpratne par sertificētu trasta un finanšu konsultantu (CTFA)
CTFA sertifikāts parāda jūsu kompetenci uzticēšanās un finanšu, kā arī konsultēšanas profesijā. Lai saņemtu sertificēta trasta un finanšu konsultanta norīkojumu, kandidātiem jābūt minimālai bagātības pārvaldīšanas darba pieredzei un apstiprinātām apmācības programmām. Pretendentiem tiek prasīts arī sekmīgi nokārtot eksāmenu. Lai saglabātu CTFA apzīmējumu, ir nepieciešama tālākizglītība.
Saskaņā ar ABA tīmekļa vietni, bagātības pārvaldīšanas pieredze tiek definēta kā tieša vai netieša klienta mijiedarbība, lai veicinātu fiduciāros pakalpojumus, kas saistīti ar trestiem, īpašumiem, IRA, kvalificētiem pensijas plāniem, aizbildnības un individuālo aktīvu pārvaldības kontiem. Šī pieredze var ietvert arī speciālu pakalpojumu un risinājumu nodrošināšanu vienā vai vairākos administratīvos, investīciju pārvaldības, nodokļu, juridiskos, finanšu un nekustamā īpašuma plānošanas pakalpojumos un risinājumos. Ir atzīts, ka šos pakalpojumus var sniegt integrētā veidā vai orientēti uz specialitātēm. Lūdzu, ņemiet vērā, ka pieredze darbinieku pabalstu uzticībā, korporatīvajā uzticībā vai vērtspapīru / trasta operācijās un normatīvo aktu ievērošana nav uzskatāma par bagātības pārvaldīšanas pieredzi.
Sertificētas trasta un finanšu konsultanta prasības
Pretendentiem jābūt trīs gadu pieredzei pārvaldīšanā un viņiem jāizvēlas viena no šīm apmācības iespējām:
- Turiet nodibinājuma, starpposma un uzlabotos ABA uzticības sertifikātus. Tos var nopelnīt tiešsaistē ABA uzticības skolā, ABA vadītajā banku uzticības skolā vai abu apvienojumā. Ja pretendenti visus trīs sertifikātus aizpilda tiešsaistē, ir nepieciešams arī ABA CTFA eksāmena tiešsaistes sagatavošanas kurss.
- Pabeigti lielgabalu finanšu institūtu trasta skolas I, II un III līmeņa kursi.
- Pabeidzis Kempbela universitātes uzticības un investīciju pārvaldības grādu.
Vai arī:
- Piecu gadu bagātības pārvaldīšanas pieredze un bakalaura grāds.
- 10 vai vairāk gadu bagātības pārvaldīšanas pieredze.
ABA profesionālo līdzekļu pārvaldīšanas pieredzi definē kā klientu konsultāciju sniegšanu trasta, mantojuma, IRA, kvalificētu pensijas plānu, aizgādības un individuālu aktīvu pārvaldības kontu jomā. Speciālu pakalpojumu sniegšana administrācijā, investīciju pārvaldībā, nodokļu, juridiskajā, finanšu un nekustamā īpašuma plānošanā tiek uzskatīta arī par ABA profesionālo bagātības pārvaldīšanas pieredzi.
Papildus šo prasību izpildei pretendentiem jāparaksta ABA profesionālo sertifikātu ētikas kodeksa paziņojums.
Sertificēts trasta un finanšu konsultanta eksāmens
Pretendentiem jāiegādājas eksāmens, kas ir 725 USD. Eksāmena atkārtota samaksa maksāja 425 USD. Eksāmena ilgums ir četras stundas, un tas sastāv no 200 jautājumiem ar atbilžu variantiem. Pārbaudītās zināšanu jomas ietver uzticības un uzticības darbības, finanšu plānošanu, nodokļu likumu un plānošanu, ieguldījumu pārvaldību un ētiku. Eksāmens arī pārbauda pretendentu spēju pielietot savas zināšanas praktiskos piemēros. Pretendentiem eksāmena laikā nav atļauts izmantot kalkulatoru vai jebkuru mobilo ierīci.
Sertificēta trasta un finanšu konsultanta atjaunošana
Lai saglabātu CTFA apzīmējumu, īpašniekiem ik pēc trim gadiem jāaizpilda 45 CE kredītpunkti, jāievēro ABA profesionālās sertifikācijas ētikas kodekss un jāmaksā ikgadēja atjaunošanas maksa 249 USD apmērā. Personas, kurām ir divi vai vairāki ABA sertifikāti, saņem atjaunošanas atlaidi.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.