5 labākās reģistrētās investīciju konsultāciju (RIA) firmas

Reģistrētas ieguldījumu konsultāciju (RIA) firmas var sniegt klientiem patiesi objektīvus aktīvu pārvaldības un finanšu plānošanas pakalpojumus. Tas ir tāpēc, ka viņi nav saistīti ar trešās puses pārdevējiem, piemēram, bankām, brokeru tirgotājiem, apdrošināšanas sabiedrībām vai citām vienībām, kas varētu izkropļot viņu objektīvo pieeju, piedāvājot viņiem kompensāciju par viņu produktu vai pakalpojumu pārdošanu.

Saskaņā ar datiem, sākot no pārvaldītajiem aktīviem un beidzot ar to padomdevēju kopu lielumu un pieredzi, žurnāls Barron žurnālistus klasificēja kā galvenos RIA uzņēmumus ASV 2018. gadā.

Populārākie RIA

Edelman Financial Services - Atrodas Fairfax, Virdžīnijā, šai firmai ir gandrīz 22, 3 miljardi USD pārvaldāmo aktīvu (AUM), un tā sniedz ieguldījumu pakalpojumus, portfeļa pārvaldību un personīgo finanšu izglītību. Firmā ir 163 konsultantu komanda, kas apkalpo vairāk nekā 37 000 klientu. Tā dibinātāju Riku Edelmanu trīs reizes ir nosaukusi par labāko neatkarīgo finanšu konsultantu Barron's . Firmas investīciju pieeja ir balstīta uz akadēmiskiem pētījumiem un uzvedības finansēm.

Apvienotie galvaspilsētas finanšu konsultanti - šī Ņūportbīčas, Kalifornijā bāzētā firma pārvalda 21, 5 miljardus dolāru gan privātiem, gan institucionāliem klientiem. 221 United Capital konsultants izmanto modernu pieeju finanšu plānošanai un ieguldījumiem, lai ļautu saviem klientiem baudīt dzīvi tagadnē, nevis uztraukties par to, ka pensijā ir pietiekami daudz naudas. Uzņēmuma izaugsmi var saistīt ar pirkšanu un partnerību ar citām RIA firmām, norāda uzņēmuma dibinātājs Džo Durans.

Mariner Wealth Advisors - Mariner Wealth Advisors - ar vairāk nekā 26 miljardiem USD AUM, šīs firmas galvenā mītne atrodas Kanzase, bet tai ir vietas visā valstī, ieskaitot Sinsinati, Sandjego, Ņujorku, Oklahomasitiju, Fortloderdeilu, Čikāgu un Mineapolisu. Uzņēmums saviem 14 890 klientiem piedāvā ieguldījumu pārvaldību, vadītāju aiziešanu pensijā, nekustamā īpašuma plānošanu, institucionālas konsultācijas, risku pārvaldību un nodokļu un grāmatvedības pakalpojumus.

Moneta Group investīciju konsultanti - vienīgā no Misūri štata desmitniekā iekļautā firma Moneta Group saviem klientiem pārvalda aptuveni 18, 5 miljardus USD. Tāpat kā visos šajā sarakstā iekļautajos RIA, arī 95 šīs firmas konsultantiem ir uzticības personas, kas nozīmē, ka viņiem ir pienākums izvietot klientu vajadzības pirms viņu pašu, un viņi tiek grupēti klientu apkalpošanas komandās, lai saviem klientiem sniegtu mazāku biznesu. jūt. Viņu pakalpojumi ietver palīdzību turīgām ģimenēm nodot savu mantojumu mantiniekiem un iecienītākajiem cēloņiem, palīdzot jauniem cilvēkiem ar lielu neto vērtību izveidot plānu, kā turēt savu naudu, un konsultējot pensijas uzņēmumiem.

Silvercrest Asset Management Group - kuras galvenā mītne atrodas Ņujorkā, šī firma ir uzkrājusi gandrīz 21, 3 miljardus dolāru AUM, un tai ir 27 konsultanti, kuri strādā birojos Ņujorkā, Masačūsetsā, Ņūdžersijā un Virdžīnijā. Firma pieņem tradicionālos klientorientētus pakalpojumus, ko bankas ir sniegušas iepriekšējos gados, vienlaikus izmantojot mūsdienu teorijas, lai izveidotu daudzveidīgus portfeļus, kas atbilstu tā klientu investīciju mērķiem un riska tolerancei.

Grunts līnija

Šīs ir tikai dažas no labākajām pārvaldīšanas firmām Amerikā. Lai gan daudzas no šīm firmām galvenokārt rūpējas par lieliem neto vērtības klientiem un institucionālajiem ieguldītājiem gan bezpeļņas, gan bezpeļņas sektorā, dažas no tām darbojas arī ar vidējās vai augstākās klases klientiem. Katra no šīm firmām ir nopelnījusi savu vietu šajā sarakstā, sniedzot pamatotus padomus un naudas pārvaldības pakalpojumus, kas ļāvuši klientiem palielināt savu bagātību un īstenot savus sapņus.