5 padomi aizņemto investoru tirgu izsekošanai

Aktīviem investoriem pastāvīgi jāuzrauga savu portfeli, lai redzētu izmaiņas. Pasīvie investori vai tie, kuriem ir ilgāka termiņa perspektīva, tomēr var atļauties izmantot atturīgāku pieeju. Bet visiem ieguldītājiem laiku pa laikam joprojām ir jādara savs mājas darbs.

Šie pieci padomi var palīdzēt pareizi pārvaldīt laiku un ieguldījumus.

Koncentrējieties uz procentu likmju un preču tendencēm (katru dienu)

Jums nav katru dienu jāseko līdzi tirgus izmaiņām, lai gūtu panākumus kā ieguldītājs, taču, apzinoties tirgus tendences, visas dienas garumā varat klausīties “karstu padomu” vai baumu dzirnavu klausīšanos. Labs veids, kā apturēt satraukumu, ko rada dzirdētās investīciju tenkas, ir tagad meklēt pareizo informāciju.

Divas lielas jomas, kurās jāpievērš uzmanība, ir procentu likmes un preču / darbaspēka izmaksas.

Augstākas procentu likmes parasti rada zemākas akciju cenas, jo parasti, tā kā uzņēmumi tērē vairāk naudas aizdevuma maksājumiem, tas kavē viņu ienākumus - un zemāka peļņa ir vienāda ar zemākām akciju cenām. Turpretī zemākas likmes var nozīmēt, ka gan uzņēmumi, gan privātpersonas mazāk tērēs procentu maksājumiem, zemākās pozīcijas palielināsies, un lielāki ienākumi pārvērtīs augstākas akciju cenas. Zinot, ka lielākā daļa jaunumu par procentu likmēm tiek ņemti vērā tirgus cenās tagad, un spēja redzēt, kā tie var ietekmēt nākotnes cenas, palīdzēs jums novērst visus tenku padomus, ko jūs tagad varat saņemt.

Investoriem vajadzētu izsekot degvielas izmaksām un citām preču cenām, lai novērtētu, kā šīs svārstības var ietekmēt viņu turējumus. Piemēram, dažās nozarēs, piemēram, autopārvadājumos, peļņa dramatiski samazinās, palielinoties jēlnaftas cenām. Citi, piemēram, naftas izpētes uzņēmumi, maksā labāk, ja naftas tirdzniecība ir augstāka. Pieaugošās tērauda un zāģmateriālu cenas nelabvēlīgi ietekmēs būvniecības un ražošanas uzņēmumus.

Pieaugošās darbaspēka izmaksas apbedīs visus, bet jo īpaši mazumtirgotājus, kas parasti pieņem darbā darbiniekus par minimālo algu. Ja jūs zināt, kas jūsu portfelī atrodas pirms laika, varat samazināt trauksmi tā celiņos un attiecīgi pielāgot portfeli.

Sekojiet līdzi tirgus tendencēm (katru nedēļu)

Jums visu laiku nav jābūt televizoram noregulētam CNBC, taču jums vajadzētu būt informētam par jaunākajiem finanšu mediju jaunumiem un vismaz reizi nedēļā mēģināt skatīties uz finansēm vērstus videoklipus. Tīmeklis, ieskaitot sociālos plašsaziņas līdzekļus, ir vēl viena drausmīga vieta, kur lasīt par ieguldījumu stratēģijām un uzzināt, ko profesionāļi saka par paredzamo tirgus virzienu. Lai pārvarētu visu lieko lasījumu, pārliecinieties, ka esat saņēmis rokrakstu par to, kuras nozares atbalsta vai atbalsta, kā arī par kopējo tirgus veselību.

Atcerieties, ka ģeopolitiskās norises var ietekmēt jūsu portfeļa turēšanu - tāpat var ziņot par augstākiem nodokļiem vai valūtas svārstībām. Tas nozīmē, ka jums vismaz katras nedēļas beigās ir jāķeras pie attīstības pārskata. Mērķis šeit ir iegūt kopējo ainu vai tendenci, un pēc tam attiecīgi veikt izmaiņas savā portfelī.

Centieties tomēr nemierināties ar lēmuma pieņemšanu “dienas jaunumu” dēļ. Citiem vārdiem sakot, finanšu komentārs, ko redzat televīzijā vai tiešsaistē, dažreiz tiek izrotāts, lai piesaistītu lielāku auditoriju. Tāpēc mēģiniet atšifrēt ilgtermiņa tendences un izsvītrot ikdienas muļķības, kuras finanšu plašsaziņas līdzekļi izmanto, lai uzlabotu raidījumus. Jautājums, kas jums vienmēr jāuzdod sev, skatoties vai klausoties finanšu komentārus, ir - kā tas ietekmēs mani vai manu portfeli?

Pārskats par finanšu pārskatiem (ceturksnis)

Šis noteikums galvenokārt attiecas uz ieguldītājiem, kuri pērk atsevišķus akcijas. Investoriem ir jāpārskata uzņēmuma finanšu pārskatu sadaļa Pārvaldības diskusija un analīze (MD&A), kā arī 10-K, 10-Q un pilnvaras paziņojums (kas iesniegts SEC), lai iegūtu labāku priekšstatu par vadības pārņemšanu iespējas un riski uzņēmumam līdz ar neseno sniegumu.

Veicot šo pētījumu, uzdodiet sev šādus jautājumus:

• Vai vadība optimistiski vērtē uzņēmuma nākotni?
• Vai tā ir izteikusi satriecošas piezīmes par nākotnes ienākumu potenciālu?
• Vai tas domā par lielu iegādi vai aktīvu pārdošanu, kas varētu ietekmēt ieņēmumus?
• Vai uzņēmuma kredīts ir labā vai sliktā stāvoklī? Vai tas varētu ietekmēt uzņēmuma izaugsmi nākotnē?

Šīs ir visas problēmas, kuras var risināt finanšu pārskatos un kuras ir noderīgas ieguldītāja lēmumu pieņemšanas procesā. Esiet detektīvs un mēģiniet izvairīties no visām sabiedrisko attiecību pūlēm, lai redzētu, ko vadība patiesībā saka.

Dažreiz uzrakstītais vārds ir labākais veids, kā ieguldītājiem gūt vērtīgu ieskatu par uzņēmuma iekšējo darbību, jo klātienes tikšanās un daži konferences zvani ir izteikti rakstīti, īpaši ņemot vērā akcionāru ierosināto tiesas procesu pieaugumu.

(Lai iegūtu vairāk padomu par nepieciešamās informācijas iegūšanu no šiem dokumentiem, izlasiet rakstu Kas jums jāzina par finanšu pārskatiem. )

Sazinieties vai intervējiet fondus vai firmas (vienu vai divas reizes gadā)

Mēģinājums panākt profesionāļus, kas ir atbildīgi par fondiem vai firmām, var būt pilna laika darbs, tāpēc bieži vien vislabāk ir izvēlēties, mēģinot izmēģināt šāda veida sarakstes. Izvēlieties gada laiku, kad viņi lēnāk vai vairāk spēj ar jums sarunāties - un, kad vien jūs esat nonācis līnijas, sūknējiet tos, lai iegūtu informāciju par to, kur atrodas tirgus vai konkrētā nozare vai krājumi. Dažreiz tie sniegs vērtīgu ieskatu, par kuru jūs vēl nebijāt domājuši - vai arī jums nav laika to izpētīt.

Runājot ar šiem speciālistiem, mēģiniet uzdot tādus atvērtus jautājumus kā:

• Kur, jūsuprāt, uzņēmums virzās?
• Kādi ir lielākie turpmākie riski?
• Ko, jūsuprāt, Volstrītas analītiķi ignorē vai nenovērtē attiecībā uz uzņēmumu?

Jūs varat pārsteigt par saņemto atbilžu atvērtību - bez maksas jums par to reālā laikā.

Klausieties konferenču zvanos (katru gadu)

Nevajag iebiedēt. Zvaniet investoru attiecību pārstāvim uzņēmumā, kurā jums pieder akcijas, lai redzētu, vai varat klausīties uzņēmuma konferences sarunu gada beigās. Varat arī pārbaudīt uzņēmuma attiecību sadaļu ar ieguldītājiem viņu tīmekļa vietnē, kurā bieži tiek sniegta informācija par nākamā zvana datumu, kā arī saite, lai noklausītos zvanu tiešsaistē. Sakarā ar regulējumu “Taisnīga informācijas atklāšana” un koncentrētajām firmām mūsdienās ir informācijas atklāšana gan individuāliem, gan institucionāliem ieguldītājiem vienā reizē, daudzas firmas atļaus individuālu ieguldītāju līdzdalību, ja ieguldītājs pieprasa dalību iepriekš, lai uzņēmums varētu organizēt dibināšanu. atsevišķa rinda.

Tas, ko jūs klausāties šajā uzaicinājumā, ir tas, ko vadība saka par uzņēmuma nākotni, bet arī par to, kā viņi to saka. Vai viņi tic tam, ko saka? Vai viņi ir entuziasma pilni vai tikai pārdzīvo priekšlikumus? Šī informācija var radīt jums vēlēšanos vai nu pirkt vairāk akciju, vai arī pilnībā likvidēt jūsu pozīcijas.

Pirmajā uzaicinājuma daļā tiks apskatīti uzņēmuma finanšu dati par laika periodu, kā arī visas citas attiecīgas izmaiņas. Pēc tam seko jautājumu un atbilžu sesija, parasti ar analītiķiem, kas bieži ir vissvarīgākā zvana sastāvdaļa, jo jūs varat redzēt, kā vadība reaģē uz šiem sarežģītajiem jautājumiem.

(Piezīme: Kā minēts iepriekš, daudzi zvani tiek rakstīti ar skriptu, un vadībai dažreiz ir pārāk izteikta nākotne, jo viņi nevēlas tikt vainoti par kādām kļūmēm. Paturot to prātā, investoram jāmeklē ne tikai tas, kas ir teica, bet kas arī nav teikts. Ja uzņēmums parasti veic finanšu prognozes katru ceturksni, bet pēkšņi ir apstājies, tad tas var būt slikta zīme uzņēmumam, bet arī laba zīme, lai jūs varētu izkļūt.)

Grunts līnija

Nosakot, kad jūsu informācija ir visvērtīgākā, varat palīdzēt samazināt stundas, ko pavadāt šķirojot, izmantojot pārskatus un finanšu datus. Vasaras mēneši tirgū parasti ir vāji mēneši, un iegādātie krājumi var mazināties. Septembris un oktobris ir arī vēsturiski grūti mēneši - un gada beigu nodokļu zaudējumu pārdošana var vēl vairāk samazināt krājumus. Ja esat pārliecināts, ka jūsu rīcībā esošie vai vēlaties iegādāties pamatnoteikumus, varat turpināt pirkumus, taču, mēģinot veikt pirkumu vai izpārdošanu, ņemiet vērā sezonālos faktorus.

Būt investoram nenozīmē, ka jums katru dienu ir jālasa Wall Street Journal vai pastāvīgi jāpārbauda sava mobilā tālruņa akciju tirdzniecības lietotne. Bet, ja jūs cerat maksāt tikpat labi vai labāk nekā vidēji tirgū ilgtermiņā, sava laika pārvaldīšana, pārvaldot portfeli, var būt visnoderīgākā (vai cents).