Kas ir privātā īpašuma pārvaldīšana?

Privātā kapitāla pārvaldīšana ir ieguldījumu konsultāciju prakse, kas ietver finanšu plānošanu, portfeļa pārvaldību un citus apkopotus finanšu pakalpojumus privātpersonām, nevis korporācijas, trasti, fondi vai citi institucionālie investori. No klienta viedokļa privātā īpašuma pārvaldīšana ir prakse, kā ar finanšu konsultanta palīdzību risināt vai uzlabot viņa finansiālo stāvokli un sasniegt īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa finanšu mērķus. Raugoties no finanšu konsultanta viedokļa, privātā kapitāla pārvaldīšana ir prakse piegādāt plašu finanšu produktu un pakalpojumu klāstu pārtikušai klientu grupai, lai šī klientūra varētu sasniegt noteiktus finanšu mērķus.

Kam nepieciešami privātie bagātību pārvaldnieki?

Daudzām privātpersonām trūkst laika, pūļu vai zināšanu, lai veiksmīgi pārvaldītu savas finanses. Lai kompensētu to, kas varētu pietrūkt, viņi meklē konsultācijas ar līdzekļu pārvaldītājiem, kuri specializējas privātu, bieži vien lielu neto vērtību (HNWI) finanšu pārvaldībā. HNWI ir unikālas finanšu situācijas, kurām nepieciešama lielāka rūpība un augstāka aktīvas vadības pakāpe. Turklāt HNWI nepieciešama holistiskāka pieeja ieguldījumu pārvaldībai, nekā daudzi finanšu konsultanti to spēj nodrošināt. HNWI var būt problēmas ar ienākuma nodokļiem, nekustamā īpašuma plānošanu, ieguldījumu pārvaldību un citiem juridiskiem jautājumiem, kuriem jāpievērš lielāka uzmanība un īpaša kompetence, nekā ir kvalificēti sniegt tradicionālie investīciju konsultanti.

Kas ir privātie bagātību pārvaldītāji?

Privātos līdzekļu pārvaldīšanas pakalpojumus var sniegt bankas un lielās brokeru mājas, neatkarīgi finanšu konsultanti vai daudzlicencēti portfeļu pārvaldītāji, kas koncentrējas uz privātpersonām ar lielu neto vērtību, un ģimenes biroji. (Skat. "3 populārākās tendences, kas ietekmē privātās bagātības pārvaldību.")

Daudzas privātas līdzekļu pārvaldīšanas firmas ir mazākas grupas lielākās finanšu iestādēs, kas koncentrējas uz personalizētu pakalpojumu sniegšanu saviem klientiem. Viņu galvenais mērķis ir pārvaldīt un palielināt klientu aktīvus, lai nodrošinātu nākamās paaudzes. Šīm grupām bieži ir dažādi konsultanti un eksperti, kas sniedz norādījumus plaša spektra ieguldījumiem, ieskaitot skaidru naudu, fiksēta ienākuma kapitālu, akcijas un alternatīvas investīcijas. Viņi var izveidot aktīvu portfeli, kas atbilst ieguldītāja riska tolerancei, vienlaikus piedāvājot arī izaugsmes iespēju.

Lielākā daļa privāto līdzekļu pārvaldīšanas firmu darbojas uz maksu pamata. Viņi iekasē no saviem klientiem procentus no pārvaldītajiem aktīviem. HNWI var uzskatīt, ka uz finanšu pakalpojumiem balstītiem finanšu konsultantiem ir mazāks interešu konflikts, salīdzinot ar tradicionālajiem komisijas konsultantiem. Pasūtītie konsultanti var virzīt investorus uz priekšējās un aizmugures investīciju fondiem, kas iekasē ievērojamas komisijas maksas (daudzos gadījumos nepiedāvājot labāku sniegumu nekā bezslodzes fondi).

Daži HNWI varētu vēlēties apsvērt ģimenes biroja atvēršanu. Ģimenes birojs nodrošina plašāku pakalpojumu klāstu, kas pielāgots HNWI vajadzībām. Sākot ar ieguldījumu pārvaldīšanu un sniedzot labdarības padomus, ģimenes biroji piedāvā pilnīgu finanšu risinājumu personām ar lielu tīro vērtību. Ir divu veidu ģimenes biroji: vienas ģimenes birojs atbalsta vienu pārtikušu indivīdu vai ģimeni, savukārt biežākais daudzdzīvokļu birojs atbalsta vairākas ģimenes un indivīdus. Daudzdzīvokļu māju biroji ir vairāk izplatīti apjomradītu ietaupījumu dēļ, kas ļauj sadalīt izmaksas starp klientiem.

Tehnoloģiju attīstība ļāva daudziem lielākiem finanšu konsultantu uzņēmumiem sniegt pakalpojumus tiešsaistē par samazinātām izmaksām. Neskatoties uz daudzu investoru labvēlību pret šāda veida pakalpojumiem, tomēr daudzi HNWI vēlas personalizētāku pieeju savām finansēm, pat ar papildu izmaksām.