Definētie strukturētie fondi
Strukturētie fondi ir tāda veida fondi, kas apvieno gan kapitāla vērtspapīrus, gan fiksēta ienākuma produktus, lai ieguldītājiem nodrošinātu gan kapitāla aizsardzību, gan kapitāla vērtības pieaugumu. Šie fondi parasti lielāko daļu portfeļa iegulda vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, lai nodrošinātu fonda kapitālu bieži ar pamatsummas atmaksu un ar papildu ienākumu no procentu maksājumiem. Strukturētie fondi izmanto arī iespējas līgumus, fjūčerus un citus atvasinātos instrumentus, kas bieži ir saistīti ar tirgus indeksiem, lai nodrošinātu riska pieaugumu.
Strukturēto fondu sadalīšana
Strukturētie fondi ir pārvaldīti portfeļi, kas dažādos veidos tiek piedāvāti tirgus investoriem. Tie ir viens no strukturēta produkta veidiem, kas parasti ir pieejams privātajiem ieguldītājiem.
Šie produkti ir pievilcīgi investoriem, kuri vēlas konservatīvas investīcijas ar negatīvu aizsardzību, kuri arī vēlētos redzēt ieguvumus no augšupvērstām kustībām tirgos. Precīzi produkti un garantijas atšķirsies atkarībā no fonda. Ieguldītājiem ir ierasts šos fondus identificēt, izmantojot to starpniecības platformu. Tos var reklamēt kopā ar naudas tirgus fondiem vai iekļaut kā opciju ar sarežģītākiem banku produktiem. Šie fondi var izmantot noguldījumu sertifikātus kā ieguldījuma fiksēta ienākuma daļu.
Strukturētie fondi iegulda gan fiksēta ienākuma ieguldījumos, gan atvasinātos instrumentos. Tos bieži saista ar tirgus indeksiem. Parasti tie nepiedāvā likviditāti, un tiem jābūt turētiem noteiktā laika posmā. Lielākā fonda daļa tiek ieguldīta dažāda veida fiksēta ienākuma vērtspapīros, tāpēc ieguldītājiem nepieciešams ilgtermiņa turēšanas periods. Atlikušajā daļā tiek integrēts ar tirgu saistīts komponents, izmantojot atvasinātos instrumentus. Aptuveni 20% no strukturētajos fondos turētajiem aktīviem tiek ieguldīti mijmaiņas līgumos, iespējas līgumos, fjūčeros un citos atvasinātos instrumentos, kas saistīti ar tirgus indeksa atgriešanos. Šī fonda daļa tiecas radīt papildu atdevi ieguldītājiem.
Strukturētie fondi var būt labs ieguldījums ieguldītājiem, kuri vēlas ilgtermiņa kapitāla saglabāšanu ar augšupvērstu potenciālu. Viņi var piedāvāt peļņu ārpus standarta naudas tirgus fondiem un augsta ienesīguma krājkontiem.
Parasti strukturēti fondi garantēs daļu no kopējiem ieguldījumiem. Piemēram, ja S&P 500 strukturētais fonds aizsargā 80% no tā pamatsummas, tas nozīmē, ka tas 80% savu līdzekļu ieguldīs fiksēta ienākuma produktos ar nelielu iespēju nokrist zem pamatsummas. Pārējais fonds tiek ieguldīts atvasinātos instrumentos, kas pakļauti S&P 500 indeksam. Ieguldītājs iegūs, attīstoties S&P 500, un, samazinoties, var piedzīvot zaudējumus, taču fonds nenoslīdēs zem 80% no tā sākuma vērtības.
Strukturētu fondu ieguldīšana
Fidelity piedāvā ieguldītājiem iespēju ieguldīt strukturētos fondos, izmantojot savu platformu. Tas piedāvā fondus, kas saistīti ar indeksu Euro STOXX 50, S&P 500 indeksu, S&P 500 zemu nepastāvības indeksu un Dow Jones rūpniecības vidējo indeksu.
Goldman Sachs ir galvenais strukturētā fonda portfeļa emitents, kas saistīts ar Dow Jones Industrial Average. Fonds lielāko daļu portfeļa iegulda noguldījumu sertifikātos. Dow Jones rūpnieciskā vidējā rādītāja atdevei tiek izmantota maksimālā robeža no 50% līdz 58%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.