Portfeļa ieguldījums

Kas ir portfeļieguldījums?

Portfeļa ieguldījums ir atsevišķs vai pasīvs vērtspapīru ieguldījums portfelī, un tas tiek veikts ar cerību nopelnīt. Šī paredzamā atdeve ir tieši saistīta ar ieguldījuma paredzamo risku. Pastāv papildu atdeves aprēķini, piemēram, naudas svērtā peļņa. Portfeļa ieguldījums atšķiras no tiešajām investīcijām, kas ietver ievērojamas līdzdalības iegūšanu mērķa uzņēmumā un, iespējams, iesaistīšanos tās ikdienas vadībā.

Portfeļa ieguldījums ir stratēģisks ieguldījumu process, savukārt taktiskā pieeja paredz aktīvu vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu īsos laika periodos.

1:23

Izpratne par portfeļa ieguldījumu

Izpratne par portfeļa ieguldījumu

Portfeļa ieguldījumi var aptvert plašu aktīvu klašu spektru, piemēram, akcijas, valdības obligācijas, korporatīvās obligācijas, valsts parādzīmes, nekustamā īpašuma ieguldījumu trestus (REIT), biržā tirgotus fondus (ETF), kopieguldījumu fondus un noguldījumu sertifikātus. Portfeļa ieguldījumos var iekļaut arī iespējas līgumus, atvasinātos instrumentus, piemēram, garantijas līgumus un nākotnes līgumus, un fiziskos ieguldījumus, piemēram, preces, nekustamo īpašumu, zemi un kokmateriālus.

Investīciju sastāvs portfelī ir atkarīgs no vairākiem faktoriem. Daži no svarīgākajiem ir ieguldītāja riska tolerance, investīciju horizonts un ieguldītā summa. Jaunam investoram ar ierobežotiem fondiem kopfondi vai biržā tirgoti fondi var būt piemēroti portfeļa ieguldījumi. Personai ar lielu neto vērtību portfeļieguldījumos var ietilpt akcijas, obligācijas, preces un īres īpašumi.

Mūsdienu portfeļa teorija (MPT) ir izplatīta metode portfeļa ieguldījuma riska un ienesīguma parametru optimizēšanai.

Portfeļieguldījumi lielākajiem institucionālajiem ieguldītājiem, piemēram, pensiju fondiem un valsts fondiem, ietver ievērojamu daļu no infrastruktūras aktīviem, piemēram, tiltiem un maksas ceļiem. Portfeļieguldījumiem institucionāliem ieguldītājiem parasti jābūt ļoti ilgam mūžam, lai viņu aktīvu un pasīvu ilgums sakristu.

Taustiņu izņemšana

• Portfeļa ieguldījums ir diversificēta pieeja ieguldījumiem, kas tiecas pēc atdeves.
• Portfeļa ieguldījums ir ilgtermiņa un pasīva (pirkšanas un turēšanas) stratēģija.
• Jebkura portfeļa ieguldījuma veidošanā galvenie faktori ir riska tolerance un laika horizonts.

Riska tolerances, vecuma un laika horizonta ietekme

Investīcijas, kas tiek veiktas portfelī, ir atkarīgas no ieguldītāja individuālajiem apstākļiem un scenārija analīzes. Tie, kuriem ir lielāka riska tolerance, var dot priekšroku ieguldījumiem akcijās, nekustamajā īpašumā, starptautiskos vērtspapīros un opcijās, savukārt konservatīvāki investori var izvēlēties valdības obligācijas un lielu pazīstamu uzņēmumu akcijas.

Šīs riska izvēles arī jāsalīdzina ar ieguldītāja mērķiem un laika periodu. Jaunietim, kurš uzkrājas pensijai, var būt 30 vai vairāk gadu, lai ietaupītu, bet viņš nav apmierināts ar akciju tirgus riskiem. Neraugoties uz ilgu laika periodu, šī persona var vēlēties dot priekšroku konservatīvākam portfeļa ieguldījumu apvienojumam. Un otrādi, indivīdi ar paaugstinātu riska toleranci varētu vēlēties izvairīties no lieliem piešķīrumiem riskantākiem pieauguma krājumiem, ja viņi tuvojas pensijas vecumam. Parasti ir ieteicama pāreja uz konservatīvāku ieguldījumu portfeli, jo tuvojas ieguldījumu mērķis.

Portfeļieguldījumi pensijai

Ieguldītājiem, kas uzkrāj pensijas laikā, būtu jācenšas dažādot lētu ieguldījumu diversificētu portfeli. Indeksa fondi ir kļuvuši populāri individuālajos pensionēšanās kontos (IRA) un 401 (k) kontos, jo tie ir plaši pakļauti vairākām aktīvu klasēm minimālu izdevumu līmenī. Šāda veida fondi nodrošina ideālu pensiju portfeļu turēšanu. Tie, kas vēlas izmantot praktiskāku pieeju, var pielāgot portfeļu piešķīrumus, savam portfeļu portfelim pievienojot papildu aktīvu klases, piemēram, nekustamo īpašumu, privāto kapitālu, kā arī atsevišķus akcijas un obligācijas.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Finanšu aktīvu portfelis Portfelis ir tādu finanšu aktīvu grupa kā akcijas, obligācijas un naudas ekvivalenti, kā arī to savstarpējie, biržā tirgoto un slēgto fondu partneri. vairāk Portfeļa pārvaldība Definīcija Portfeļa pārvaldīšana ietver lēmumu pieņemšanu par investīciju kombināciju un politiku, ieguldījumu saskaņošanu ar mērķiem, aktīvu sadali un riska līdzsvarošanu ar darbības rezultātiem. vairāk Izpratne par ieguldītājiem Ikviena persona, kas uzņemas kapitālu, cerot uz finansiālu atdevi, ir ieguldītājs. Pastāv plašs ieguldījumu instrumentu klāsts, ieskaitot (bet ne tikai) akcijas, obligācijas, preces, kopfondus, biržā tirgotus fondus, opcijas, fjūčerus, ārvalstu valūtu, zeltu, sudrabu un nekustamo īpašumu. vairāk aktīvu sadales Aktīvu piešķiršana ir process, kurā tiek izlemts, kur likt naudu darbam tirgū. vairāk izpētīt kapitāla pieaugumu un to, kā to var sasniegt ar ieguldītājiem Kapitāla pieaugums jeb kapitāla vērtības pieaugums ir aktīva vai ieguldījuma vērtības pieaugums laika gaitā. Kapitāla pieaugumu mēra ar starpību starp aktīva vai ieguldījuma pašreizējo vērtību vai tirgus vērtību un tā pirkšanas cenu. vairāk Ieguldījumu definīcija Ieguldīšana ir līdzekļu piešķiršana aktīvam vai kapitāla piesaiste centieniem ar cerību gūt ienākumus vai peļņu. vairāk partneru saišu