Daudzveidīgs fonds
Diversificēts fonds ir ieguldījumu fonds, kas ir plaši diversificēts vairākās tirgus nozarēs vai ģeogrāfiskos reģionos. Tam pieder vairāki vērtspapīri, bieži vien vairākās aktīvu klasēs. Tā plašā tirgus diversifikācija palīdz novērst idiosinkrātiskus notikumus vienā jomā, kas ietekmē visu portfeli.
Indeksa fondi ir diversificētu fondu galvenie piemēri, lai gan diversificētajiem fondiem nav nepieciešams izsekot indeksam, un tos var aktīvi pārvaldīt.
Taustiņu izņemšana
- Diversificētie fondi lielākoties attiecas uz apvienotajiem ieguldījumiem, kas veido portfeļus vairākās aktīvu klasēs, reģionos un / vai rūpniecības sektoros.
- Diversifikācija ir galvenā ieguldījumu stratēģija, lai samazinātu sistemātisku risku portfelī, saglabājot paredzamās atdeves līmeni.
- Diversificētie fondi var koncentrēties no pasīvajiem indeksētajiem fondiem, kas atkārto plašos indeksus, līdz aktīvi pārvaldītiem fondiem, kuri plaši investē.
Diferencēto fondu pamati
Diversificētie fondi galvenokārt cenšas mazināt īpatnējo vai nesistemātisko risku, ieguldot plašā spektrā vērtspapīru vairākās tirgus nozarēs vai ģeogrāfiskos reģionos. Daudzveidīgs fonds kontrastē ar specializētiem vai koncentrētiem fondiem, piemēram, nozaru fondiem, kas koncentrējas uz akcijām īpašās nozarēs, piemēram, biotehnoloģijā, farmācijas nozarē vai komunālajos pakalpojumos. Diversificēti fondi var arī izvēlēties pārvaldīt krājumus vairākās valstīs. Daudzreģionu fonds, kas arī iegulda vairākās nozarēs, būtu viens no tirgū visdažādākajiem fondiem.
Diversificētie fondi var arī ieguldīt vairākās aktīvu klasēs, lai vēl vairāk palīdzētu sadalīt riskus. Izmantojot vairākus aktīvu klases portfeļus, pārvaldnieki var arī censties optimizēt peļņu.
Kopumā diversificētajos fondos tiek ņemti vērā gan nesistemātiski, gan sistemātiski riski. Viņi cenšas mazināt šos riskus, tos plaši dažādojot. Tā kā nesistemātiskie riski bieži ir specifiski nozarei, tos var mazināt, veicot daudznozaru ieguldījumus. Fondi, kas ir plaši dažādoti dažādos reģionos, var būt arī spējīgi pārvaldīt dažus sistemātiskus tirgus riskus, kas ir vērsti uz konkrētu valsti.
Investori var izvēlēties diversificētus fondus dažu iemeslu dēļ. Konservatīvie investori var meklēt diversificētus fondus, jo tie piedāvā mazāku koncentrētu zaudējumu risku. Arī diversificētie fondi bieži tiek optimizēti, lai panāktu līdzsvaru, kas ieguldītājiem nodrošina vislielāko atdevi no viņu riska.
Diversificēts ieguldījumu fonds
Parasti visi fondi piedāvā diversifikāciju, veicot ieguldījumus plašā vērtspapīru klāstā. Investīciju fondi kopumā palīdzēs investoriem dažādot idiosinkrātiskos riskus, kas var ietekmēt vienu vērtspapīru vai vērtspapīru grupu noteiktā nozarē. Meklējot diversificētus fondus, ieguldītājam var būt nepieciešams rūpīgi apsvērt risku veidus, kurus viņi vēlas mazināt.
Indeksa fondi
Plaša tirgus indeksu fondi var būt viens no diversificēto fondu veidiem, piedāvājot zemas izmaksas ar plašu tirgus dažādošanu. Piemēram, Vilshire 5000 indeksa fonds (WFIVX) cenšas izsekot Vilshire 5000 indeksa ienesīgumu un turējumus. Wilshire 5000 indekss atspoguļo visu ASV kapitālu, kurā var ieguldīt. Tāpēc investori ir pakļauti visam ASV tirgus sektoru un kapitalizāciju klāstam. Tomēr tas būs pakļauts vispārējam sistemātiskam tirgus riskam, kas kopumā ietekmē ASV uzņēmumus.
Globāli diversificēts indeksa fonds var piedāvāt mazināt nesistemātisku risku un dažus sistemātiskus riskus, kas saistīti ar atsevišķu valstu tirgiem. Viens no piemēriem ir Vanguard kopējais pasaules akciju indeksa fonds. Fonds tiecas izsekot FTSE Global All Cap indeksa turējumiem un rezultātiem. Tas ietver attīstīto un jauno tirgu akcijas visās tirgus nozarēs un kapitalizāciju.
Aktīvi pārvaldīti fondi
Vanguard un JPMorgan piedāvā dažus no nozares vadošajiem aktīvi pārvaldītajiem diversificētajiem fondiem.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund iegulda astoņos aktīvi pārvaldītos ASV fondu fondos, lai dažādotu tos. Izmantojot pakārtotos fondus, Vanguard Diversified Equity Fund cenšas piedāvāt diversifikāciju starp izaugsmi, vērtību un kapitalizāciju. Fonda galvenā līdzdalība ir Vanguard Izaugsmes un ienākumu fonds.
JPMorgan diversificēts fonds: JPMorgan diversificēts fonds iegulda diversificētā kapitāla un fiksēta ienākuma ieguldījumu portfelī. Fonds iegulda gan pakārtotajos fondos, gan atsevišķos akcijās.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.