Vai Forex tirdzniecība var padarīt jūs bagātu?

Vai forex tirdzniecība var padarīt jūs bagātu? Lai gan mūsu instinktīvā reakcija uz šo jautājumu būtu nepārprotama "Nē", mums šī atbilde būtu jākvalificē. Forex tirdzniecība var padarīt jūs bagātu, ja jūs esat riska ieguldījumu fonds ar dziļām kabatām vai neparasti kvalificēts valūtas tirgotājs. Bet vidējam mazumtirgotājam, tā vietā, lai būtu viegls ceļš uz bagātību, forex tirdzniecība var būt akmeņains ceļš uz milzīgiem zaudējumiem un potenciālu niecīgumu.

Bet vispirms statistika. 2014. gada novembra Bloomberg rakstā tika atzīmēts, ka, pamatojoties uz divu lielāko publiski tirgoto forex kompāniju - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) un FXCM Inc. (FXCM) - ziņojumiem saviem klientiem, 68% investoru bija zaudējumi no tirdzniecības valūtas katrā no pēdējiem četriem ceturkšņiem. Lai gan to varētu interpretēt tādējādi, ka apmēram katrs trešais tirgotājs nezaudē naudas tirdzniecības valūtas, tas nav tas pats, kas kļūt bagātam forex.

Ņemiet vērā, ka šie skaitļi tika minēti tikai divus mēnešus pirms negaidīts seismiskais šoks valūtas tirgos uzsvēra mazo investoru forex tirdzniecības riskus. 2015. gada 15. janvārī Šveices Nacionālā banka atteicās no Šveices franka maksimālās robežas 1, 20 attiecībā pret euro, kas tai bija spēkā trīs gadus. Rezultātā Šveices franks tajā dienā pieauga līdz 41% attiecībā pret euro un 38% pret ASV dolāru.

Pārsteiguma gājiens neskaitāmiem forex tirdzniecības dalībniekiem no maziem privātiem ieguldītājiem līdz lielām bankām radīja zaudējumus simtiem miljonu dolāru apmērā. Zaudējumi mazumtirdzniecības kontos iznīcināja vismaz trīs brokeru kapitālu, padarot tos maksātnespējīgus, un nonāca līdz bankrota robežai FXCM, kas bija Amerikas Savienoto Valstu lielākā mazumtirdzniecības forex starpniecība.

Tad šeit ir septiņi iemesli, kāpēc izredzes tiek liktas pret mazumtirgotāju, kurš vēlas kļūt bagāts, izmantojot forex tirdzniecību.

1. Pārmērīgs sviras efekts : lai arī valūtas var būt nepastāvīgas, tik vardarbīgas rāvienības kā iepriekšminētajā Šveices frankā nav tik izplatītas. Piemēram, būtisks solis, kas nedēļas laikā eiro ņem no 1, 20 līdz 1, 10, salīdzinot ar USD, joprojām ir mazāks par 10%. No otras puses, krājumi vienā dienā var viegli palielināties vai samazināties par 20% vai vairāk. Bet forex tirdzniecības vilinājums slēpjas milzīgajā svirai, ko nodrošina forex brokeru aģentūras, kas var palielināt ieguvumus (un zaudējumus).

Tirgotājs, kurš saīsina USD 5000 līdz 1, 20 līdz USD un pēc tam sedz īso pozīciju pie 1, 10, gūtu kārtīgu peļņu 500 USD vai 8, 33%. Ja tirgotājs euro tirdzniecībai izmantotu ASV atļauto maksimālo aizņemto līdzekļu īpatsvaru 50: 1, ignorējot tirdzniecības izmaksas un komisijas maksas, iespējamā peļņa būtu bijusi 25 000 USD jeb 416, 67%. (Lai iegūtu skaidrojumu par to, kā aprēķināt forex P / L, skat. Sadaļu Kā aizņemto līdzekļu izmantošana tiek veikta forex tirdzniecībā.)

Protams, ja tirgotājs būtu ilgi izmantojis eiro pie 1, 20, izmantojis 50: 1 sviras un izejot no tirdzniecības pie 1, 10 līdz USD, potenciālie zaudējumi būtu 25 000 USD. Dažās aizjūras jurisdikcijās aizņemto līdzekļu summa var sasniegt 200: 1 vai pat vairāk. Tā kā pārmērīgs aizņemto līdzekļu īpatsvars ir viens no lielākajiem riska faktoriem forex mazumtirdzniecībā, daudzu valstu regulatori to ierobežo.

1. Asimetrisks atlīdzības risks : Pieredzējuši forex tirgotāji zaudējumus zaudē mazus un kompensē ar ievērojamu peļņu, kad viņu valūtas pieprasījums izrādās pareizs. Lielākā daļa mazumtirgotāju tomēr rīkojas otrādi, daudzās pozīcijās gūstot nelielu peļņu, bet pēc tam pārāk ilgi turoties pie zaudējošas tirdzniecības un ciestot lielus zaudējumus. Tas var novest arī pie tā, ka jūs varat zaudēt vairāk nekā sākotnējie ieguldījumi.
2. Platformas vai sistēmas darbības traucējumi : iedomājieties nožēlojamo stāvokli, ja jums ir liela pozīcija un nevarat slēgt tirdzniecību platformas darbības traucējumu vai sistēmas kļūmes dēļ, kas varētu būt jebkas, sākot ar strāvas padeves pārtraukumu un beidzot ar interneta pārslodzi vai datora avāriju. Šajā kategorijā ietilpst arī ārkārtīgi nepastāvīgi laiki, kad tādi pasūtījumi kā stop-loss nedarbojas. Piemēram, daudziem tirgotājiem bija ierobežoti zaudējumi attiecībā uz viņu īsajām Šveices franku pozīcijām, pirms valūta pieauga 2015. gada 15. janvārī. Tomēr tie izrādījās neefektīvi, jo likviditāte samazinājās pat tad, kad visi lika slēgt savas īsās franka pozīcijas.
3. Nav informācijas malas : lielākajām forex tirdzniecības bankām ir milzīgas tirdzniecības operācijas, kas ir pieslēgtas valūtu pasaulei, un tām ir informācijas mala (piemēram, forex komerciālās plūsmas un slēpta valdības iejaukšanās), kas nav pieejama mazumtirgotājam.
4. Valūtas svārstīgums : atgādiniet par Šveices franku piemēru. Augstās aizņemto līdzekļu pakāpes nozīmē, ka tirdzniecības kapitālu var ļoti ātri iztērēt neparastas valūtas nepastāvības periodos, piemēram, 2015. gada pirmajā pusē.
5. Ārpusbiržas tirgus : Forex tirgus ir ārpusbiržas tirgus, kas nav centralizēts un regulēts tāpat kā fjūčeru tirgus. Tas nozīmē, ka klīringa organizācija negarantē forex darījumus, kas rada darījuma partnera risku.
6. Krāpšana un tirgus manipulācijas : Forex tirgū ir bijuši neregulāri krāpšanas gadījumi, piemēram, Secure Investment, kas 2014. gadā pazuda ar vairāk nekā 1 miljardu dolāru investoru fondiem. Arī tirgus manipulācijas ar forex likmēm ir niknas un ir bijušas saistītas ar dažiem no lielākajiem spēlētājiem. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Par forex "fiksētās likmes noteikšanu".) Četrām lielākajām bankām 2015. gada maijā tika piespriests gandrīz 6 miljardu dolāru sods par mēģinājumu manipulēt ar valūtas maiņas kursu no 2007. līdz 2013. gadam, tādējādi septiņām bankām uzlikto kopējo sodanaudu pārsniedzot 10 miljardus USD. .

4 indikatoru veidi, kas ārvalstu valūtas tirgotājiem jāzina

Grunts līnija

Ja jūs joprojām vēlaties izmēģināt savus spēkus forex tirdzniecībā, būtu saprātīgi izmantot dažus aizsardzības pasākumus: ierobežot piesaistīto līdzekļu daudzumu, ievērot stingrus zaudējumus un izmantot cienījamu forex starpniecību. Lai arī izredzes joprojām ir vērstas pret jums, vismaz šie pasākumi zināmā mērā var palīdzēt jums izlīdzināt konkurences apstākļus.