Personīgais finanšu speciālists - PFS
Personīgais finanšu speciālists ir īpašs pilnvarojums CPA, kas ir eksperts, kas palīdz indivīdiem visos bagātības pārvaldības aspektos. Amerikas sertificēto valsts grāmatvežu institūts (AICPA) piešķir Personāla finanšu speciālista (PFS) pilnvaras tikai sertificētiem valsts grāmatvežiem (CPA) ar ievērojamu personīgo finanšu plānošanas izglītību un pieredzi. Personas izmanto PFS akreditācijas datus, jo vēlas parādīt savas zināšanas un zināšanas, kas attiecas uz visiem finanšu plānošanas aspektiem.
Izpratne par personīgo finanšu speciālistu
Veiksmīgi personīgo finanšu speciālistu (PFS) pretendenti nopelna tiesības izmantot PFS apzīmējumu ar viņu vārdiem, kas var uzlabot darba iespējas, profesionālo reputāciju un atalgojumu. Pēc AICPA vārdiem, "PFS ir kas vairāk nekā finanšu plānotājs - viņš vai viņa ir CPA ar jaudīgu kombināciju ar plašām zināšanām nodokļu jomā un visaptverošām zināšanām par finanšu plānošanu."
PFS pretendenti studē nekustamā īpašuma plānošanu, pensiju plānošanu, investīcijas, apdrošināšanu un citas personīgās finanšu plānošanas jomas. Personas ar PFS apzīmējumu var strādāt grāmatvedības uzņēmumos, konsultāciju uzņēmumos vai vadīt to firmas. Lai kļūtu par PFS, kandidātiem jābūt aktīviem AICPA locekļiem, jābūt vismaz trīs gadu pieredzei finanšu plānošanā, jāatbilst visām prasībām, lai būtu CPA, jāsaņem ieteikumi un jānokārto rakstisks eksāmens.
PFS prasības
Personīgo finanšu speciālistu pretendentiem jāatbilst šādām prasībām:
- Esiet AICPA loceklis;
- Turiet atsauktu CPA sertifikātu, ko izsniegusi valsts;
- Piecu gadu laikā pirms pieteikšanās CPA / PFS jābūt vismaz divu gadu pilna laika mācību vai biznesa pieredzei (vai 3000 stundu ekvivalentam) personīgo finanšu plānošanā;
- Vismaz 75 stundu apmācība personīgās finanšu plānošanas jomā piecos gados pirms pieteikšanās uz PFS.
Arī reizi trijos gados PFS speciālistiem ir jāpabeidz 60 stundas profesionālās tālākizglītības. Katru gadu viņiem jāmaksā nodeva vairāku simtu dolāru apmērā, lai turpinātu izmantot apzīmējumu.
PFS eksāmens
PFS eksāmenā ir 160 jautājumi, no kuriem puse ir patstāvīga atbilžu variantu atbilde. Pārējie ir gadījumu izpēte ar papildu jautājumiem ar atbilžu variantiem. Tie ietver īsus scenārijus, kam seko 2–5 jautājumi ar atbilžu variantiem un garāki gadījumi ar 12–18 jautājumiem, kas saistīti ar atbilžu variantiem. AICPA nodrošina īsu video apmācību, kurā paredzēta izspēles eksāmena sesija. Eksāmenu veic ar datoru. Kandidātiem tiek atvēlētas piecas stundas, lai to pabeigtu, kā arī 30 minūšu pārtraukums.
No PFS eksāmena atbrīvo CPA, kas ir nokārtojuši sertificēta finanšu plānotāja (CFP) vai sertificēta finanšu konsultanta (ChFC) eksāmenus. Tiek uzskatīts, ka viņi ir izpildījuši eksāmena prasības.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.