Gada ienesīguma likmes metodes definīcija
Gada ienesīguma likme, ko parasti dēvē par gada procentu likmi, ir summa, kas nopelnīta fondā visa gada laikā. Gada ienesīguma likmi aprēķina, noņemot gada beigās iegūto vai zaudēto naudas summu un dalot to ar sākotnējiem ieguldījumiem gada sākumā. Šo metodi sauc arī par gada ienesīguma likmi vai nominālo gada likmi.
Taustiņu izņemšana
- Gada atdeves likme tiek aprēķināta, aplūkojot ieguldījuma vērtību viena gada beigās un salīdzinot to ar vērtību gada sākumā.
- Akcijas atdeves likme ietver kapitāla vērtības pieaugumu un visas izmaksātās dividendes.
- Gada ienesīguma likmes trūkums ir tāds, ka tajā ir ietverts tikai viens gads un netiek ņemts vērā vairāku gadu potenciāls.
Gada ienesīguma likmes formula
Gada ienesīguma likme = EYP − BYPBYP × 100%, kur: EYP = gada beigām cena \ sākas {izlīdzināta} un \ teksts {gada ienesīguma likme} = \ frac {\ teksts {EYP} - \ teksts {BYP}} {\ teksts {BYP} \ times100 \%} \\ & \ textbf {kur:} \\ & \ teksts {EYP} = \ teksts {gada beigu cena} \\ & \ teksts {BYP} = \ teksts {Sākums gada cena} \ beigas {izlīdzināta} Gada ienesīguma likme = BYP × 100% EYP − BYP kur: EYP = gada beigu cena
Gada ienesīguma likmes aprēķināšanas piemērs
Ja akciju sākums gadā ir USD 25, 00 par akciju un gadu noslēdz ar tirgus cenu 45, 00 USD par akciju, šī krājuma gada vai gada ienesīguma likme ir 80, 00%. Pirmkārt, no sākuma cenas mēs atņemam gada beigu cenu, kas ir vienāda ar 45–25 vai 20. Tālāk mēs dalām ar sākuma cenu vai 20/25 vienādu ar 80. Visbeidzot, lai iegūtu procentuālo daļu, .80 tiek reizināts ar 100, lai iegūtu procentuālo daļu un atdeves likmi 80.00%.
Jāatzīmē, ka to tehniski varētu saukt par kapitāla vērtības pieaugumu, kas ir tikai viens kapitāla vērtspapīra atdeves avots. Otra sastāvdaļa būtu jebkura dividenžu peļņa. Piemēram, ja akcijas iepriekšējā piemērā izmaksāja 2 USD dividendes, atdeves likme būtu USD 2 lielāka vai, izmantojot to pašu aprēķinu, aptuveni 88, 00% viena gada laikā.
Kā peļņas rādītājs gada ienesīguma likme ir diezgan ierobežojoša, jo tā nodrošina tikai procentuālu pieaugumu viena gada laikā. Neņemot vērā iespējamo ietekmi, ko rada apvienošanās daudzu gadu garumā, to ierobežo, neiekļaujot izaugsmes komponentu. Bet kā viena perioda likme tā kalpo savam mērķim.
Citi atgriešanās pasākumi
Citi izplatīti atgriešanās pasākumi, kas var būt pamata atgriešanās metodes paplašinājums, ietver pielāgošanu diskrētiem vai nepārtrauktiem laika periodiem, kas ir noderīgi precīzākam aprēķinu salikšanai ilgākā laika posmā un noteiktos finanšu tirgus lietojumos.
Aktīvu pārvaldītāji parasti izmanto naudas un laika svērtās atdeves likmes, lai novērtētu ienesīgumu vai ieguldījumu portfeļa atdeves likmi. Kamēr naudas svērtās peļņas likmes koncentrējas uz naudas plūsmām, ar laiku svērtā peļņas likme aplūko salikto portfeļa pieauguma likmi.
Cenšoties būt pārredzamākam ar investoriem, īpaši mazumtirdzniecībā, investīciju rādītāju mērīšana un izplatīšana ir kļuvusi par tā nišu kapitāla tirgos. CFA institūts, pasaules mēroga finanšu analīzes attīstības līderis, tagad piedāvā profesionālu sertifikātu ieguldījumu izpildes mērīšanai (CIPM).
Saskaņā ar CIPM asociācijas sniegto informāciju CIPM programmu izstrādāja CFA institūts kā īpašu akreditācijas programmu, kas izstrādā un atzīst ieguldījumu profesionāļu darbības novērtēšanas un prezentēšanas kompetenci, kuri “ar aizrautību cenšas sasniegt izcilību”.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.