Galvenais » brokeri » Kas ir portfelis?

Kas ir portfelis?

brokeri : Kas ir portfelis?
Kas ir portfelis?

Portfelis ir tādu finanšu aktīvu grupa kā akcijas, obligācijas, preces, valūtas un naudas ekvivalenti, kā arī to līdzvērtīgie fondi, ieskaitot savstarpējos, biržā tirgotos un slēgtos fondus. Portfelis var sastāvēt arī no vērtspapīriem, kas nav publiski tirgojami, piemēram, nekustamais īpašums, māksla un privāti ieguldījumi. Naudas tirgus konti pilnībā izmanto šo jēdzienu, lai pareizi darbotos.

Portfeļus tieši tur ieguldītāji un / vai pārvalda finanšu profesionāļi un naudas pārvaldītāji. Investoriem būtu jāveido ieguldījumu portfelis saskaņā ar riska toleranci un ieguldījumu mērķiem. Investoriem var būt arī vairāki portfeļi dažādiem mērķiem. Viss atkarīgs no ieguldītāja mērķiem.

Izvēloties ieguldījumus portfeļa aizpildīšanai, jāņem vērā gan riska tolerance, gan laika horizonts.

Izpratne par portfeli

Ieguldījumu portfeli var domāt kā pīrāgu, kas ir sadalīts dažāda lieluma gabalos, kas pārstāv dažādas aktīvu klases un / vai ieguldījumu veidus, lai veiktu atbilstošu riska un ienesīguma portfeļa sadalījumu. Daudzveidīga portfeļa izveidošanai var izmantot daudz dažādu veidu vērtspapīrus, bet akcijas, obligācijas un skaidru naudu parasti uzskata par portfeļa galvenajiem pamatakmeņiem. Citas potenciālo aktīvu klases ietver, bet ne tikai, nekustamo īpašumu, zeltu un valūtu.

Riska tolerances ietekme uz portfeļa sadali

Kaut arī finanšu konsultants var izstrādāt vispārīgu portfeļa modeli indivīdam, ieguldītāja riska tolerancei vajadzētu ievērojami ietekmēt portfeļa izskatu.

Piemēram, konservatīvs ieguldītājs varētu dot priekšroku portfelim ar liela apjoma kapitāla vērtspapīriem, plaša tirgus indeksa fondiem, investīciju līmeņa obligācijām un likvīdu, augstas kvalitātes naudas ekvivalentu pozīcijai. Turpretī riska tolerants investors var pievienot dažus mazo kapitālu pieauguma akcijas agresīvai, liela apjoma izaugsmes akciju pozīcijai, uzņemties dažas augsta ienesīguma obligāciju ekspozīcijas un apskatīt nekustamā īpašuma, starptautisko un alternatīvo ieguldījumu iespējas viņa vai viņas labā. portfelis. Parasti ieguldītājam būtu jāsamazina tādu vērtspapīru vai aktīvu klašu pakļaušana, kuru nepastāvība tos padara neērti.

Taustiņu izņemšana

  • Portfelis ir aktīvu grozs, kurā var ietilpt akcijas, obligācijas, preces, valūtas, naudas ekvivalenti, kā arī to līdzvērtīgie fondi.
  • Portfelī var iekļaut arī tādus vērtspapīrus, kas nav publiski tirgojami, piemēram, nekustamais īpašums, māksla un privātās investīcijas.
  • Aktīvu piešķiršana, riska tolerance un indivīda laika horizonts ir kritiski faktori, veidojot un pielāgojot ieguldījumu portfeli.

Laika horizonta ietekme uz portfeļa sadali

Līdzīgi kā ar riska toleranci, arī ieguldītājiem jāapsver, cik ilgi viņiem jāiegulda, veidojot portfeli. Investoriem parasti vajadzētu pāriet uz konservatīvāku aktīvu sadali, tuvojoties mērķa datumam, lai aizsargātu portfeļa pamatsummu, kas ir izveidota līdz tam brīdim.

Piemēram, ieguldītājs, kurš uzkrāj pensijai, iespējams, plāno piecu gadu laikā atstāt darbaspēku. Neskatoties uz investora komforta līmeni, ieguldot akcijās un citos riskantos vērtspapīros, ieguldītājs var vēlēties ieguldīt lielāku portfeļa atlikuma daļu konservatīvākos aktīvos, piemēram, obligācijās un skaidrā naudā, lai palīdzētu aizsargāt jau ietaupīto. Un otrādi, indivīds, kas tikko ienāk darbaspēkā, var vēlēties ieguldīt visu savu portfeli akcijās, jo viņiem var būt gadu desmitiem ilgs ieguldījums un iespēja izspiest daļu no tirgus īstermiņa nepastāvības.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Portfeļa ieguldījumu definīcija Portfeļa ieguldījums ir pasīvs aktīvu ieguldījums portfelī, kas tiek veikts ar cerību uz atdevi. vairāk definēts portfelis Definēts portfelis ir ieguldījumu trasts, kas iegulda iepriekš noteiktā obligāciju vai akciju portfelī, ko izvēlējusies fonda sabiedrība. vairāk Aktīvu sadales fonds Aktīvu sadales fonds ir fonds, kas nodrošina ieguldītājiem daudzveidīgu ieguldījumu portfeli dažādās aktīvu klasēs. vairāk ieguldījumu instrumentu Investīciju instrumenti ir vērtspapīri vai finanšu aktīvi, piemēram, akcijas vai fiksēta ienākuma instrumenti, kurus indivīds izmanto, lai gūtu pozitīvu atdevi. vairāk Izaugsmes un ienākumu fonda definīcija Izaugsmes un ienākumu fondi veic gan kapitāla vērtības pieaugumu, gan pašreizējos ienākumus, ti, dividendes un procentus no obligācijām. vairāk Diversifikācijas trūkumi Diversifikācija ir investīciju pieeja, īpaši riska pārvaldības stratēģija. Pēc šīs teorijas portfelis, kas satur dažādus aktīvus, rada mazāku risku un galu galā dod lielāku atdevi nekā viens turējums tikai dažiem. vairāk partneru saišu
Ieteicams
Atstājiet Savu Komentāru