Galvenais » brokeri » Kādi ir vecākie ieguldījumu fondi?

Kādi ir vecākie ieguldījumu fondi?

brokeri : Kādi ir vecākie ieguldījumu fondi?

Kopējie fondi, kas ir tik būtiska mūsdienu cilvēku un iestāžu pensijas un ieguldījumu stratēģijas sastāvdaļa, pirmo reizi tika ieviesti Amerikas Savienotajās Valstīs 1924. gadā, izmantojot MFS Investment Management. Lai arī tas nebija publiski pieejams līdz 1928. gadam, pats pirmais fonds, MFS Massachusetts Investors Fund, sniedza iespēju izvēlētiem investoriem apvienot savu naudu un potenciāli redzēt lielāku atdevi, piesaistot apjomradītus ietaupījumus un profesionālu portfeļa pārvaldību.

Šāda veida apvienoto ieguldījumu radīšanas ideja bija ļaut mazo investoru grupai piekļūt virknei akciju un fondu pārvaldītāju grupai, kas citādi būtu ārpus viņu cenu diapazona.

Taustiņu izņemšana

  • Kopējie fondi ir ieguldījumu pasaules stūrakmens, un triljoniem dolāru kopējie fondi pārvalda visā pasaulē.
  • Pats pirmais kopfonds, MFS Massachusetts Investors Fund, tika izveidots 1924. gadā un 1928. gadā sāka pieņemt ārējo investoru naudu.
  • Vairāki no šī laikmeta kopieguldījumu fondi joprojām atrodas apkārt, padarot tos par vecākajiem kopieguldījumu fondiem, kas joprojām pastāv.
  • Fonda ieguldītājs šo ilgmūžību var uzskatīt par nepārtrauktu panākumu un likumības signālu.
  • Fonda darbības uzsākšanas datumam vienmēr vajadzētu būt galvenajam datu kopumam, kas tiek ņemts vērā pirms fonda iegādes, lai gan panākumus gūst arī daudzi jauni fondi.

Vecākie ieguldījumu fondi pēc sākuma datuma (joprojām aktīvi)

RankVārdsIzveides datums
1MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX)1924. gads
2Putnam Investors Fund (PINVX)1925. gads
3Pionieru fonds (PIODX)1928. gads
4Gadsimta akciju fonds (CENSX)1928. gads
5Vanguard Wellington Fund (VWELX)1929. gads
7CGM ieguldījumu fonds (LOMMX)1929. gads
8Fidelity Fund (FFIDX)1930. gads
9Dodge & Cox bilances fonds (DODBX)1931. gads

Kāpēc sākuma datums ir svarīgs?

Apskatot kopfonda darbību, jums ir vairākas izvēles. Varat aplūkot viena gada, trīs gadu, piecu vai 10 gadu. Jūs atradīsit arī skaitli, kas norāda fonda darbību kopš darbības sākuma.

Bet snieguma skaitlis kopš darbības sākuma var būt maldinošs. Varētu domāt, ka esat atradis fondu ar lielu atdevi. Bet, ja jūs nezināt, cik ilgi fonds darbojas, iespējams, apskatīsit to, kurš varētu būt tikai gadu vai divus vecs. Īstermiņa sniegumu ir vieglāk sasniegt nekā ilgtermiņā. Iepriekš uzskaitītajiem fondiem sākuma datums ir tāls, ka jums ir labs priekšstats par to, cik labi tas ir darbojies gadu desmitiem ilgi. Spēcīgs sniegums tik ilgu laiku liecina par līmeņa pārvaldību un gudru izvēli.

Vai jums vajadzētu izvairīties no jauniem ieguldījumu fondiem?

Lai arī vecāki fondi mūsu sarakstā ir iespaidīgi ar savu ilgmūžību, tas nenozīmē, ka jaunāki fondi ir riskantāki ieguldījumi.

Kopfondu meklēšana pēc sākuma datuma ir tikai viens veids, kā kārtot tūkstošiem pieejamo kopfondu. Papildu šķirošanas iespējas ietver pēc riska, aktīvu klases vai ieguldījumu veida. Labi resursi kopfondu izpētei ir Morningstar, Zacks Investment Research un Yahoo! Finanses. Ieguldījumu fonda sadaļā meklējiet skrīninga rīku un atlasiet vēlamos raksturlielumus. Jums var būt nepieciešams abonements, lai piekļūtu modernākiem pārbaudes rīkiem.

Grunts līnija

Gudrs investors, izvēloties investīcijas, izmanto vairākus kritērijus. Tomēr ieguldījumu fonds ar ilgmūžību acīmredzot ir apmierinājis daudzus investorus. Bet arī vecāks kopīgais fonds var būt iestrēdzis tā veidos. Apskatiet pašreizējo pārvaldību un fonda ieguldījumu filozofiju. Laika soļi notiek, un fondam ar ilgu pieredzi ir jāpielāgojas pašreizējiem apstākļiem, jaunām tehnoloģijām un jaunākajiem ieguldījumu instrumentiem.

Paturiet prātā savu ieguldījumu horizontu. Jums, visticamāk, nebūs kopieguldījumu fonda gadu desmitiem, un ilgstoša darbība var izlīdzināt zaudējumus, kas radušies dažu īsu periodu laikā. Ja jūsu redzesloks ir īss, negaidiet, ka vecāks fonds atbildīs tā darbībai kopš darbības sākuma. Īstermiņa svārstības ir dzīves fakts akciju tirgū.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.
Ieteicams
Atstājiet Savu Komentāru