ASV patriotu likums
ASV Patriotu likums ir likums, kas pieņemts neilgi pēc 2001. gada 11. septembra terora aktiem Amerikas Savienotajās Valstīs, piešķirot tiesībaizsardzības aģentūrām plašas pilnvaras izmeklēt, apsūdzēt un saukt teroristus pie atbildības. Tas arī noveda pie paaugstinātajiem sodiem par teroristu noziegumu izdarīšanu un atbalstīšanu. Akronīms “Amerikas apvienošana un stiprināšana, nodrošinot piemērotus instrumentus, kas nepieciešami terorisma pārtveršanai un kavēšanai”, šis pretterorisma pasākums galvenokārt bija paredzēts, lai pazeminātu iespējamā cēloņa slieksni izlūkošanas ordera iegūšanai pret aizdomās turētiem spiegiem, teroristiem un citiem ASV ienaidniekiem
ATŠĶIRŠANA ASV Patriotu akts
ASV Patriotu likums aizkavē un soda teroristu uzbrukumus ASV un ārvalstīs, izmantojot pastiprinātu tiesībaizsardzību un pastiprinātu naudas atmazgāšanas novēršanu. Tas arī ļauj terorisma izmeklēšanai izmantot izmeklēšanas rīkus, kas izstrādāti organizētās noziedzības un narkotiku tirdzniecības novēršanai. Piemēram, federālie aģenti var izmantot tiesas rīkojumus, lai iegūtu biznesa ierakstus no datortehnikas veikaliem vai ķīmiskajām rūpnīcām, lai noteiktu, kas, iespējams, pērk materiālus, lai izgatavotu bumbas, vai bankas ierakstus, lai noteiktu, kurš sūta naudu teroristiem vai aizdomās turētām organizācijām. Policijas darbinieki, FBI aģenti, federālie prokurori un izlūkdienestu ierēdņi labāk spēj apmainīties ar informāciju un pierādījumiem par personām un zemes gabaliem, tādējādi uzlabojot viņu kopienu aizsardzību.
Patriotu likuma ietekme uz finansēm
Lai arī Patriot Act sākotnēji uzbur domas par paplašinātu uzraudzības darbību, tas ietekmē arī plašāku ASV finanšu speciālistu un finanšu institūciju kopienu, kas iesaistās pārrobežu darījumos, ar tās III sadaļas noteikumu “Starptautiskais naudas atmazgāšanas novēršanas un finanšu pretterorisma akts”. 2001. ”
Ar mērķi kavēt Amerikas finanšu sistēmas izmantošanu personām, kuras tiek turētas aizdomās par terorismu, teroristu finansēšanu un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, III sadaļā citēti Starptautiskā valūtas fonda dati, kas lēš, ka no narkotiku tirdzniecības un citām kontrabandas darbībām atmazgātā nauda veido 2–5% no ASV iekšzemes kopprodukts. Un, atdalot šos nelikumīgos kapitāla avotus, kurus šis likums apzīmē kā “teroristu operāciju finansiālo degvielu”, III sadaļas mērķis ir mazināt to ietekmi ar dažādu ierobežojumu un kontroles palīdzību. ( Plašāku informāciju skat. Terorisma ietekme uz Volstrītu .)
Tuvāk aplūkojiet grāmatas
Galvenais III sadaļas mandāts uzliek stingrākas grāmatvedības prasības, liekot finanšu iestādēm reģistrēt darījumu kopsummas ar valstīm, kurās atmazgāšana ir zināma ASV problēma. Šādām iestādēm ir jāinstalē metodika, kā izsekot un identificēt šādu kontu saņēmējus, kā arī personas, kurām ir atļauts novirzīt līdzekļus caur maksājuma kontiem.
III sadaļa arī paplašina ASV Valsts kases sekretāra pilnvaras, lai izstrādātu noteikumus, kas stimulē stabilāku komunikāciju starp finanšu institūcijām, lai apturētu atmazgāšanas darbību un apgrūtinātu atmazgātājiem savu identitātes slēpšanu. Valsts kase ir pilnvarota arī apturēt divu banku iestāžu apvienošanos, ja abām vēsturiski nav izdevies atturēt no atmazgāšanas ar savām iekšējām garantijām.
Cenšoties kontrolēt aizdomīgas darbības ārvalstīs, III sadaļa novērš darījumus ar ārzonu bankām, kas nav saistītas ar banku ASV teritorijā. Tagad bankām arī jāizmeklē konti, kas pieder politiskām personām, kuras tur aizdomās par iepriekšēju korupciju. Un ir lielāki ierobežojumi tādu iekšējo banku koncentrācijas kontu izmantošanai, kuri nespēj efektīvi uzturēt revīzijas liecības - naudas atmazgāšanas sarkano karogu, saskaņā ar likumu.
Paplašināta naudas atmazgāšanas definīcija
Nomenklatūru / definīcijas ietekmē arī III sadaļa. Piemēram, “naudas atmazgāšanas” definīcija tika paplašināta, iekļaujot datornoziegumus, ievēlētu ierēdņu piekukuļošanu un krāpniecisku rīcību ar valsts līdzekļiem. Un “naudas atmazgāšana” tagad ietver kontrolētas munīcijas eksportu vai importu, ko nav apstiprinājis ASV ģenerālprokurors. Visbeidzot, jebkurš likumpārkāpums, kurā ASV ir pienākums izdot pilsoni saskaņā ar savstarpēju līgumu ar citu valsti, tāpat ietilpst paplašinātajā “atmazgāšanas” reklāmkarogā.
Pēdējais apakšvirsraksts saskaņā ar III sadaļas noteikumu attiecas uz centieniem savaldīt nelikumīgu fiziskas lielvalūtas pārvadāšanu. Šī kustība balstās uz 1970. gada Likumu par banku slepenību (BSA) - pazīstams arī kā Likums par valūtas un ārvalstu darījumu pārskatu likumu -, kas bankām pieprasa reģistrēt skaidras naudas pirkumus instrumentiem, kuru ikdienas kopējā vērtība ir USD 10 000 vai vairāk - summa, kas rada aizdomas par izvairīšanās no nodokļu maksāšanas un cita apšaubāma prakse. BSA panākumu dēļ asie naudas atmazgātāji tagad zina, ka apiet tradicionālās banku iestādes, un tā vietā, izmantojot čemodānus un citus konteinerus, var ienest skaidru naudu valstī. Šī iemesla dēļ III sadaļa jebkurai fiziskai personai slēpj vairāk nekā 10 000 USD par nodarījumu, par kuru paredzēts sods ar brīvības atņemšanu uz laiku līdz pieciem gadiem.
Praktiskās sekas
Bankām, investoriem, finanšu konsultantiem, starpniekiem, starpniekiem / tirgotājiem, preču tirgotājiem un tamlīdzīgiem Patriot Act III sadaļas noteikuma praktiskais rezultāts faktiski nozīmē vēl nepieredzētu pienācīgas rūpības līmeni visos atbilstošajos kontos, kas visā valstī pastāv naudas atmazgāšanas jomā. pasaule. Tomēr daudzi uzskata, ka faktiskās metodes šīs analīzes veikšanai ir vērstas uz miglaino. Un šķiet, ka konkrētie jautājumi, kas jāuzdod, svārstās, jo nav noteikta līmeņa informācijas, kas nepieciešama, lai apmierinātu iespējamos pieprasījumus, ja bankai vai investoram ir aizdomas par III sadaļas noteikumu pārkāpšanu. Šī iemesla dēļ daudzi izmanto “labāk drošu, nekā atvainojos” pieeju, lai savāktu pēc iespējas vairāk informācijas.
Banku pusē ārvalstu kontu pieteikumi - tieši vai netieši pieder ASV pilsoņiem - ir kļuvuši ārkārtīgi sarežģīti un apgrūtinoši. Atbilstības amatpersonas regulāri papildina pieteikumus ar gandrīz paranoju satraukumu par plašāku Patriotu likuma mandātu izpildi un izpildes aģentūrām, kas tos pārrauga.
ASV Patriotu likuma priekšrocības
Akts ir bijusi ļoti polarizējoša nacionālās drošības iniciatīva kopš prezidents Džordžs Bušs likumu parakstīja likumā, mēnesi pēc 11. septembra terora aktiem. Advokāti uzskata, ka likums ir padarījis pretterorisma centienus racionalizētākus, efektīvākus un iedarbīgākus. Federālie aģenti izmanto roving wiretaps, izsekojot apmācītos starptautiskos teroristus, lai izvairītos no novērošanas ar strauji mainīgām vietām un sakaru ierīcēm. Saprātīga kavēšanās paziņot teroristu aizdomās turamajiem par kratīšanas orderi dod tiesībaizsardzības iestādēm laiku, lai identificētu noziedznieka līdzdalībniekus, novērstu tūlītējus draudus sabiedrībai un koordinētu personu apcietināšanu, vispirms tos neapturot.
Ātrākas izmeklēšanas tiek veiktas par aizdomīgām darbībām, stiprinot terorisma novēršanu. Uzraudzība ir vieglāka, jo uzņēmumiem ir skaidri definēts, kurš izmeklē teroristu darbības. Pastiprināta sarunu noklausīšanās ļauj izmeklētājiem klausīties sarunas, kas potenciāli var apdraudēt valsts drošību. Tā kā tiesībaizsardzības iestādēm ir vairāk vienotības, izmantojot vairākus saziņas kanālus, izmeklēšanas darbinieki var ātri rīkoties, pirms tiek pabeigts aizdomās turamais uzbrukums.
ASV patriotu likuma trūkumi
Akta pretinieki apgalvo, ka tas efektīvi ļauj ASV valdībai izmeklēt ikvienu, ko tas uzskata par vajadzīgu, tieši nonākot sadursmē ar vienu no ASV lolotākajām vērtībām: pilsoņu tiesībām uz privātumu. Jautājumi par valdības līdzekļu ļaunprātīgu izmantošanu rodas, ja Amerikas pilsoņu izsekošanai tiek izmantoti ierobežoti resursi, it īpaši tie, kas pārvietojas uz ārzemēm. Nav skaidrs, ko federālās iestādes plāno darīt ar informāciju, kas atklāta, sekojot publiskajiem ierakstiem, radot bažas par valdības autonomiju un varu.
Aizdomās turētie teroristi ir ieslodzīti Gvantanamo līcī, vienmēr nepaskaidrojot, kāpēc vai atļaujot likumīgu pārstāvību, pārkāpjot viņu tiesības uz pienācīgu procesu; vēlāk ir pierādīts, ka dažiem ieslodzītajiem nav pat nekādu saikņu ar terorismu.
Uzņēmējdarbības, finanšu un investīciju kopienas, visticamāk, ietekmēs paaugstinātas dokumentācijas prasības un uzticamības pārbaudes pienākumi. Lai arī ietekme ir vairāk uz iestādēm nekā atsevišķiem ieguldītājiem, ikvienam, kas veic starptautisku uzņēmējdarbību, iespējams, radīsies papildu izmaksas un lielākas grūtības ar kaut ko tik ikdienišķu kā vienkārša ārvalstu norēķinu konta atvēršana.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.