Sērija EE Obligācija
EE sērijas obligācija ir netirgojama, procentus nesoša ASV valdības noguldījumu obligācija, kurai garantēta vismaz divkārša vērtība tipiskā sākotnējā 20 gadu termiņa laikā. Dažām EE sērijas obligācijām ir kopējais procentu izmaksas laiks, kas pārsniedz sākotnējo dzēšanas datumu, līdz 30 gadiem no emisijas. Kuponu likmes tiek noteiktas, pamatojoties uz procentiem no ilgtermiņa valsts kases likmēm emisijas brīdī. EE sērijas obligācijas bieži sauc par "Patriot obligācijām".
Taustiņu izņemšana
- EE sērijas obligācijas ir procentus nesošas ASV valdības noguldījumu obligācijas, kurām garantētā vērtība ir vismaz divkārša, salīdzinot ar to sākotnējiem 20 gadu termiņiem.
- Dažas EE sērijas obligācijas maksā procentus pēc sākotnējā dzēšanas datuma, līdz 30 gadiem pēc emisijas.
- EE obligācijām ir minimālā ieguldījuma prasība 25 ASV dolāru apmērā.
- Katrs ieguldītājs kalendārajā gadā var iegādāties līdz USD 10 000 šajās obligācijās.
Kopā ar I sērijas obligāciju EE sērijas obligācija ir viens no diviem ASV Valsts kases emitētajiem krājobligāciju veidiem. EE sērijas obligācijas nevar pirkt vai pārdot atklātā tirgū, un tāpēc tās klasificē kā netirgojamus vērtspapīrus.
EE sērijas obligācijām, kas emitētas pēc 2005. gada maija, tiek noteiktas pusgada fiksētas kupona likmes 1. maijā un 1. novembrī. Likmes attiecas uz visām emisijām nākamajos sešos mēnešos. Pēc katra datuma emitēto obligāciju vērtība mēnesī palielinās, bet procentu maksājumi tiek izmaksāti pusgada laikā.
Papīra EE obligācijas tika atkārtoti emitētas kā "Patriot obligācijas" pēc 2001. gada 11. septembra terora aktiem. Tās visādā ziņā ir identiskas papīra EE sērijas obligācijām, izņemot to, ka visām papīra obligācijām, kuras iegādātas finanšu iestādē pēc 2001. gada 10. decembra, obligāciju sertifikāta augšējā pusē ir uzraksts “Patriot Bond”, kas atrodas starp sociālās apdrošināšanas numuru. (SSN) un izdošanas datums. Finanšu iestādes vairs neizdod sērijas EE obligācijas papīra formā, bet papīra Patriot obligācijas joprojām var iekasēt vai konvertēt elektroniskās obligācijās.
EE obligācijām ir noteiktas minimālās investīciju prasības USD 25 vērtībā, un katrs ieguldītājs kalendāra gadā var iegādāties līdz USD 10 000 šajās obligācijās. Turklāt obligāciju turētājiem vismaz divpadsmit mēnešus jāturas pie šiem ieguldījumiem, pirms viņi var izpirkt obligācijas. Tiem, kas izpirks obligācijas piecu gadu laikā, uzkrātie procentu maksājumi tiks piestiprināti trīs mēnešu laikā. Tā kā EE obligācijas nopelna procentus līdz 30 gadiem, jo ilgāk tās tiek turētas, jo vairāk tās ir vērts.
Papīra obligācijas tika emitētas ar 50% atlaidi par nominālvērtību, savukārt obligācijas, kas elektroniski iegūtas caur TreasuryDirect, tiek nopirktas pēc nominālvērtības. Pēdējiem joprojām tiek garantēts, ka to vērtība ir divreiz lielāka par sākotnējo vērtību pirmā termiņa beigās pēc 20 gadiem, vienlaikus maksājot procentus tāpat kā papīra EE obligācijas.
EE sērijas obligācijas nav jāpārsūta atkārtoti, lai labotu mazas tipogrāfiskas kļūdas nosaukumos, adresēs vai sociālās apdrošināšanas numuros.
EE sērijas obligācijas tiek uzskatītas par īpaši drošām, zema riska investīcijām, kuru procentus parasti atbrīvo no valsts un vietējiem nodokļiem. Tomēr tie tiek aplikti ar federālajiem nodokļiem, bet tikai tajā gadā, kurā obligācija tiek dzēsta vai izpirkta.
EE obligācijas var iegādāties ASV pilsoņi, oficiāli ASV iedzīvotāji, nepilngadīgie un visi ASV valdības darbinieki neatkarīgi no viņu pilsonības statusa.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.