Mantojuma plānošana
Mantojuma plānošana ir finanšu stratēģija, kas sagatavo cilvēku pēc nāves nodot savus īpašumus tuviniekam vai tuviniekam. Šīs lietas parasti plāno un organizē finanšu konsultants.
Mantotās plānošanas skaidrojums
Mantotā plānošana ir svarīgi apsvērt, pirms cilvēks aiziet prom. Pēc tam, kad cilvēks ir aizgājis prom, viņu bagātība un īpašumi tiek nodoti radiniekiem vai testamentā norādītajiem cilvēkiem vai labdarības organizācijām. Ja jums nav sava īpašuma plāna, tā pārvaldīšana varētu būt pretrunā ar jūsu vēlmēm, tiklīdz tas tiks nodots tālāk. Mantojuma plānošana ir īpaši svarīga tiem, kuriem ir mazs bizness vai citi aktīvi, kuriem nepieciešama apkope.
Finanšu konsultanti un mantojuma plānošana
Tāpat kā testamenta rakstīšanas gadījumā, arī savlaicīgi ir jāuzsāk mantojuma plānošana, lai, kad pienāks laiks, jūsu lietas būtu kārtībā. Finanšu konsultants sniedz padomus, kā vislabāk sagatavot mantojumu, un palīdz ar visiem iespējamiem jautājumiem vai īpašiem pieprasījumiem. Pirmkārt, finanšu konsultants virza jūs uz tāda finansiālā nodrošinājuma līmeņa sasniegšanu, kas jums vienlaikus nodrošinās ērtu dzīvi un ļaus jums atstāt bagātību kā daļu no jūsu mantojuma. Daudzi cilvēki aizmirst, ka nevar atstāt finansiālu mantojumu, ja viņi nav pietiekami finansiāli nodrošināti, lai uzkrātu šo mantojumu.
Pēc finanšu drošības jautājuma izskatīšanas finanšu konsultants sniedz padomus, kā nodrošināt, ka jūsu lietas tiek pārvaldītas un turpina plaukt pēc to nodošanas. Padomnieks parasti iesaka sarīkot tikšanos ar tuvākajiem radiniekiem, lai pārrunātu, kā pārvaldīt savu īpašumu, tāpēc pārsteigumu nav. Tas ļauj jums paziņot par visām jūsu vēlmēm vai vēlmēm, kā to pārvaldīt vai kā tam vajadzētu kļūt. Vienmēr ir noderīgi, ja šīs vēlmes ir rakstiski, piemēram, testamentā. Finanšu konsultants var jums arī palīdzēt ziedot jebkuru jūsu bagātības daļu labdarībai.
Piemēram, ja jums pieder mazs uzņēmums, jūs varētu uztraukties arī par sava īpašuma pasargāšanu no juridiskām problēmām vai kreditoriem. Finanšu konsultanti var sniegt padomus, kā rīkoties, lai nodrošinātu, ka jūsu aktīvi tiek aizsargāti pēc to nodošanas.
Īpašuma nodokļi
Papildus palīdzībai nekustamā īpašuma attīstībā un pārvaldībā finanšu konsultants apspriedīs visus nodokļus, kas varētu ietekmēt jūsu īpašumu. Ar nodokli apliekamajos aktīvos ietilpst dzīvības apdrošināšanas polises, individuālie pensiju konti (IRA) un ikgadējie maksājumi. Daudzi cilvēki neapzinās, cik lieli nodokļi var būt viņu īpašumiem, un bieži neapzinās savu aktīvu patieso vērtību, tāpēc plānošanas procesā ir svarīgi tikties ar finanšu konsultantu, lai pārliecinātos, ka visi iespējamie nodokļu scenāriji tiek ņemti vērā.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.