Investoru aizsardzības likums
Investoru aizsardzības likums ir daļa no Volstrītas reformas un patērētāju aizsardzības 2009. gada likuma, kas paredzēts, lai paplašinātu Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) pilnvaras. Likums noteica ziņotāju atlīdzību par ziņošanu par finanšu krāpšanu, palielināja atbildību par palīdzību un līdzdalību un piecu gadu laikā dubultoja finansējumu SEC. Šis akts bija daļa no regulatoru mēģinājumiem novērst to problēmu atkārtošanos, kuras 2008. – 2009. Gadā izraisīja finanšu krīzi.
Investoru aizsardzības likums
Lai uzlabotu finanšu sistēmas pārskatatbildību un pārredzamību, tika izveidots 2009. gada Volstrītas reformas un patērētāju aizsardzības likums. Tajā ietilpa Patērētāju finanšu aizsardzības aģentūra, kas regulēs hipotēkas, auto aizdevumus un kredītkartes.
Ar Investoru aizsardzības likumu, kas pazīstams arī kā 2009. gada Investoru aizsardzības likums, tika izveidota Investoru padomdevēja komiteja, lai konsultētos ar SEC. Komiteja konsultē par tādām tēmām kā normatīvās prioritātes un jautājumi, kas attiecas uz jauniem finanšu produktiem, maksu struktūru un tirdzniecības stratēģijām. Tas arī sniedz konsultācijas par iniciatīvām, lai aizsargātu ieguldītāju intereses un veicinātu ieguldītāju uzticēšanos tirgus integritātei.
Pilnvaras, kuras Regulatoriem piešķir Investoru aizsardzības likums
Tiesību akti piešķīra SEC papildu pilnvaras, kas ietvēra atļauju vākt informāciju, sazināties ar ieguldītājiem un sabiedrību un sākt programmas investoru aizsardzībai.
Ar Ieguldītāju aizsardzības likumu tika paaugstinātas garantijas un tiesības ziņotājiem. Tas ietvēra SEC piešķiršanu iestādei ieteikt piešķirt trauksmes cēlējiem naudas atlīdzības līdz 30% no sankcijām, kas pārsniedz 1 miljonu USD. Likums arī izveidoja SEC investoru aizsardzības fondu, kas maksā balvas ziņotājiem. Fonds atbalsta arī investoru izglītības iniciatīvas.
Turpmāka ziņotāju aizsardzība, kas tiek piedāvāta ar likumu, ietver aizliegumus darba devējiem pazemināt, atstādināt no amata, atlaist, apdraudēt vai kā citādi diskriminēt darbiniekus vai aģentus, kuri sniedz informāciju SEC vai palīdz izmeklēšanā. Ziņotājs ir pilnvarots veikt tiesiskas darbības, ja šādas problēmas notiek.
Par nepatiesiem vai krāpnieciskiem paziņojumiem, ko snieguši iespējamie ziņotāji, saskaņā ar šo aktu var izvirzīt apsūdzību. Aktā iekļauti grozījumi iepriekšējos tiesību aktos, kas ietver 1970. gada likumu par vērtspapīru investoru aizsardzību (SIPA) un 2002. gada Sarbanes-Oxley likumu.
SIPA izmaiņas ietver minimālā novērtējuma palielināšanu, ko maksā Securities Investor Protection Corporation dalībnieki, no vienota USD 150 gadā līdz 0, 02% procentiem no biedra bruto ienākumiem no vērtspapīru biznesa. Arī ASV Valsts kases aizdevumu aizņemšanās limits tika palielināts no USD 1 miljarda līdz USD 2, 5 miljardiem.
Sarbanes-Oxley grozījumi pievienoja brokerus un tirgotājus Publisko uzņēmumu grāmatvedības uzraudzības padomes pārraudzības sfērā.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.