Galvenais » algoritmiskā tirdzniecība » Uz mērķi balstīti ieguldījumi

Uz mērķi balstīti ieguldījumi

algoritmiskā tirdzniecība : Uz mērķi balstīti ieguldījumi
Kas ir ieguldīšana, kas balstīta uz mērķi?

Mērķtiecīgi ieguldījumi ir salīdzinoši jauna pieeja bagātības pārvaldībai, kas uzsver ieguldījumus ar mērķi sasniegt noteiktus dzīves mērķus. Mērķtiecīgs ieguldījums (GBI) ir saistīts ar līdzekļu pārvaldītāja vai ieguldījumu sabiedrības klientiem, kuri mēra savu progresu konkrētu dzīves mērķu sasniegšanā, piemēram, ietaupot bērnu izglītībai vai izveidojot pensijas ligzdas olu, nevis koncentrējoties uz iespējami lielāku portfeļa ienesīguma radīšanu vai tirgus.

Taustiņu izņemšana

  • Mērķtiecīgi ieguldījumi uzsver dzīves mērķu sasniegšanu.
  • Dzīves mērķi, ieskaitot ietaupījumus koledžā un pensijas veidošanu, ir daļa no ieguldījumiem, kas balstīti uz mērķiem.
  • Mērķtiecīga ieguldīšana ir vērsta uz dzīves mērķiem, nevis augstas portfeļa atdeves iegūšanu.

Izpratne par mērķa sasniegšanu

Mērķa ieguldījumi atšķiras no tradicionālajiem ieguldījumiem ar to, ka panākumu kritērijs ir tas, cik labi ieguldītājs spēj sasniegt savus personīgās dzīves mērķus, nevis tas, cik labi viņa vai viņas ieguldījumi attiecīgajā laika posmā darbojas pret tirgus vidējo līmeni.

Apsveriet investoru, kurš cer uz pensiju gada laikā un kurš tāpēc nevar atļauties zaudēt pat 10% no sava portfeļa. Ja akciju tirgus attiecīgajā gadā nokrītas par 30% un ieguldītāja portfelis ir krities par “tikai” 20%, fakts, ka portfelis ir pārspējis tirgu par 10 procentpunktiem, piedāvātu nelielu komfortu. Šim investoram vairāk jākoncentrējas uz bagātības saglabāšanu, nevis palielināšanu, lai sasniegtu savu personīgo mērķi - gada laikā piešķirt pensiju.

Mērķtiecīgi ieguldījumi pārveido panākumus, balstoties uz klientu vajadzībām un mērķiem. Ja klienta galvenie mērķi ir ietaupīt uz drīzu aiziešanu pensijā un finansēt jauno mazbērnu izglītību koledžā, ieguldījumu stratēģija būtu konservatīvāka pirmajiem un samērā agresīva pēdējiem.

Piemēram, aktīvu sadale pensijas aktīviem varētu būt 10% kapitāla un 90% fiksēta ienākuma, savukārt aktīvu piešķiršana izglītības fondam var būt 50% kapitāla un 50% fiksēta ienākuma. Individuālās vajadzības un mērķi, nevis riska tolerance, ir tie, kas virza investīciju lēmumus, kas pieņemti uz mērķi balstītā sistēmā.

Mērķtiecīgu ieguldījumu priekšrocības ir šādas:

  1. Klientu pastiprināta apņemšanās sasniegt savus dzīves mērķus, ļaujot viņiem novērot un piedalīties taustāmā progresā
  2. Samazināta impulsīva lēmumu pieņemšana un pārmērīga reakcija, pamatojoties uz tirgus svārstībām

Mērķtiecīgas investīcijas pēc lielās recesijas

Uz mērķiem balstītu ieguldījumu popularitāte ir pieaugusi gadu laikā pēc lielās lejupslīdes 2008. – 2009. Gadā, jo investori saprata, cik lielā mērā pakaļdzīšanās var negatīvi ietekmēt ilgtermiņa bagātības uzkrāšanos. Miljoniem neveiksmīgu investoru dramatiski piedzīvoja to tīrās vērtības kritumu saistībā ar kritumu gandrīz visos lielākajos tirgos un strauju ASV mājokļu cenu korekciju.

Pēdējo gadu laikā vairākas komandas ir strādājušas, lai izstrādātu holistiskāku ieguldījumu pieeju. Startup Ellevest, piemēram, koncentrējas uz uz sievietēm orientētām investīciju stratēģijām, kas balstītas uz mērķiem. CNBC nosauca uzņēmumu par vienu no 25 daudzsološajiem jaunuzņēmumiem, ko skatīties 2017. gadā.

Ellevest laika gaitā ir izstrādājis bagātības pārvaldības algoritmus, kas ņem vērā sieviešu ienākumu svārstības, mainoties karjerai, kā arī vīriešu un sieviešu atalgojuma atšķirības. Tā vietā, lai censtos pārspēt tādus kritērijus kā S&P 500 vai Russell 2000, Ellevest vispirms lūdz ieguldītājiem izskaidrot viņu personības un dzīves mērķus; no turienes komanda strādā, lai izstrādātu īpašus investīciju portfeļus katram mērķim.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Konsultatīvā vadība Konsultatīvā vadība attiecas uz profesionālu, personalizētu konsultāciju sniegšanu investīciju jomā. vairāk Millennials: finanses, ieguldījumi un aiziešana pensijā Uzziniet pamatus tam, kas tūkstošgadīgajiem ir jāzina par finansēm, ieguldījumiem un aiziešanu pensijā. vairāk Bagātības pārvaldības definīcija Bagātības pārvaldīšana ir ieguldījumu konsultāciju pakalpojums, kas apvieno citus finanšu pakalpojumus, lai apmierinātu pārtikušo klientu vajadzības. vairāk Investīciju mērķis Investīciju mērķis ir klientu informācijas forma, ko izmanto aktīvu pārvaldītāji un kas palīdz noteikt klientam optimālo portfeļa kombināciju. vairāk Dzīvesveida fonds Dzīvesveida fonds ir ieguldījumu fonds, kas ilgtermiņa ieguldījumu nolūkā pārvalda diversificētu portfeļu ar dažādiem aktīviem ar atšķirīgu riska līmeni. vairāk Privātā banka: Kā 1% rīkojas ar naudu Privāto banku veido personalizēti finanšu pakalpojumi un produkti, kas tiek piedāvāti bankas vai citas finanšu iestādes individuāliem klientiem ar lielu neto vērtību (HNWI). vairāk partneru saišu
Ieteicams
Atstājiet Savu Komentāru