C klases akciju
C klases akcijas ir kopfondu akciju kategorija, kurai raksturīga noteikta slodze, kas ietver fiksētu procentu likmi, kas ietver gada maksas par fondu mārketingu, izplatīšanu un apkalpošanu. Investors maksā šo maksu visa gada garumā.
Salīdzinājumam - sākotnējā slodze sedz maksu, kas samaksāta, pērkot akcijas, un sākotnējā slodze novērtē maksu, kad ieguldītājs pārdod akcijas; un bezslodzes fondos vispār nav kravas.
Taustiņu izņemšana
- C klases kopfondu akcijas iekasē pārdošanas līmeni, kas noteikts kā noteikts procentuālais daudzums katru gadu.
- To var kontrastēt ar priekšējās slodzes akcijām, kas iekasē ieguldītājus pirkuma brīdī, un rezerves kravām, kas iekasē pārdošanas brīdī.
- Tā kā gada maksa laika gaitā var kombinēt ieguldītāju izmaksas, šī veida fonds ir vispiemērotākais tiem, kas vēlas turēt fonda akcijas uz laiku no 3 gadiem.
C klases akciju pamati
Salīdzinot ar citām kopfondu akciju šķirām, C klases akcijām bieži ir zemāks izmaksu koeficients nekā B klases akcijām. Tomēr tām ir augstāka izmaksu attiecība nekā A klases akcijām. Izmaksu koeficienti ir kopējās ieguldījumu pārvaldes pārvaldīšanas kopējās gada izmaksas. Tā rezultātā C klases akcijas var būt labs risinājums ieguldītājiem ar salīdzinoši īstermiņa perspektīvu, kuri plāno saglabāt kopieguldījumu fondu tikai dažus gadus.
Pastāvīgās maksas, kas veido C-akciju līmeņa slodzi, tiek oficiāli zināmas kā 12b-1 maksas, kas nosauktas no 1940. gada Ieguldījumu sabiedrības likuma sadaļas. Kopējās 12b-1 maksas tiek ierobežotas 1% gadā. Šajā 1% maksā izplatīšanas un mārketinga izdevumi var sasniegt 0, 75%, savukārt maksa par pakalpojumiem ir maksimāli 0, 25%. Lai arī 12b-1 maksa ir paredzēta mārketingam, tā galvenokārt tiek paredzēta atlīdzībai starpniekiem, kuri pārdod fonda akcijas. Savā ziņā tā ir komisija, ko ieguldītājs katru gadu maksā darījuma fondam, nevis darījuma summa.
Arī citām ieguldījumu fondu akcijām tiek piemērota maksa par 12b-1, taču dažādā mērā. Šīs nodevas, kas tiek iekasētas par A klases akcijām, parasti ir zemākas, kompensējot augstās sākotnējās komisijas maksas, ko maksā šī kategorija. C akcijas mēdz vienmēr maksāt ne vairāk kā 1%, un, tā kā 12b-1 maksas tiek iekļautas kopfonda kopējā izmaksu proporcijā, to klātbūtne var palielināt šo gada izmaksu attiecību virs 2% C klases akcionāram.
Atšķirībā no A akcijām, C klases akcijām nav priekšējās slodzes, taču tās bieži pārvadā mazas rezerves kravas, oficiāli pazīstamas kā iespējamā atliktā pārdošanas maksa (CDSC), tāpat kā B klases akcijas. Tomēr šīs C akciju slodzes ir daudz mazākas, parasti tikai aptuveni 1%, un parasti tās izzūd, kad investors ir gadu nokārtojis kopieguldījumu fondu.
Pros
Nav priekšapmaksas komisijas - tiek ieguldīts viss depozīts
Pēc gada nav jāmaksā par atpakaļpārdošanu
Labs vidēja termiņa (1-3 gadi) ieguldījums
Mīnusi
Augsti izdevumu rādītāji
Pirmā gada izņemšanas atpakaļejošā slodze
Nav piemērots pirkšanas un turēšanas stratēģijai
Kam vajadzētu ieguldīt C klases akcijās?
Tā kā aizkavēšanās ir saistīta ar īstermiņa izpirkšanu, investori, kuri gada laikā plāno izņemt līdzekļus, var vēlēties izvairīties no C-akcijām. No otras puses, lielāki pašreizējie izdevumi, kas saistīti ar C-akcijām, padara tos par mazāk nekā ideālu iespēju ilgtermiņa ieguldītājiem.
Ieguldījumu ar atšķirīgām maksām galīgo vērtību atšķirības var būt milzīgas, ja tās tiek turētas ilgāku laiku - teiksim, pensiju fondā. Piemēram, veiciet ieguldījumu USD 50 000 vērtībā fondā, kas atdod 6% un iekasē gada darbības maksu 2, 25% apmērā, kas tiek turēta 30 gadus. Galīgā summa, ko ieguldītājs saņems, būs USD 145 093, 83. Fonds ar tādu pašu ieguldīto summu un tādu pašu gada ienesīgumu, bet ar ikgadējo darbības maksu 0, 45% piedāvās ieguldītājam ievērojami vairāk, ar galīgo vērtību 250 832, 55 USD.
C klases akcijas vislabāk darbosies ieguldītājiem, kas plāno saglabāt fondu ierobežotu, starpposma periodu, optimāli ilgāk par gadu, bet mazāk nekā trīs. Tādā veidā jūs turēsities pietiekami ilgi, lai izvairītos no CDSC, bet ne tik ilgi, lai lielo izdevumu attiecība ievērojami ietekmētu fonda kopējo ienesīgumu.
C klases akciju reālās pasaules piemērs
Calamos izaugsmes fonds ir piemērs fondam, kurā ir gan A, gan C klases akcijas. A klases akcijas iekasē izmaksu koeficientu 1, 40%. No šīs summas 0, 25% ir maksa par 12b-1. Viņiem ir maksimāli 4, 75% priekšējā slodze, kas samazinās, ņemot vērā ieguldīto summu. Fonda C klases akcijām nav priekšējās slodzes, bet tām ir ne vairāk kā 1% CDSC akcijām, kuras pieder mazāk nekā gadu. C klases akcijas uzliek arī maksimālo 1% 12b-1 maksu, paaugstinot fonda kopējo izdevumu attiecību līdz 2, 15%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.