Chartered Life parakstītājs (CLU)
Nomaksāts dzīvības apdrošinātājs (CLU) ir profesionāls apzīmējums personām, kuras vēlas specializēties dzīvības apdrošināšanā un īpašuma plānošanā. Personām ir jāiziet pieci pamatkursi un trīs izvēles kursi, papildus sekmīgi nokārtojot astoņus 100 jautājumu, divu stundu eksāmenus, lai saņemtu norīkojumu. Nepieciešamajos kursu nosaukumos ietilpst apdrošināšanas plānošanas pamati, individuālās dzīvības apdrošināšana, dzīvības apdrošināšanas likums, īpašuma plānošanas un plānošanas pamati uzņēmējdarbības īpašniekiem un speciālistiem . Citas kursu tēmas ir finanšu plānošana, veselības apdrošināšana, ienākuma aplikšana ar nodokļiem, grupas pabalsti, investīcijas un pensijas plānošana.
PĀRDOŠANĀS LEJUPIELĀDĒTA Chartered Life Insurance (CLU)
Finanšu plānotāji ar KZP apzīmējumu bieži iegūs CLU apzīmējumu, lai pierādītu savas zināšanas dzīvības apdrošināšanas un nekustamā īpašuma plānošanas jomā. Papildu zināšanas šajās jomās dod finanšu plānotājiem konkurences priekšrocības salīdzinājumā ar citiem plānotājiem, kuriem ir mazāk pilnvaru. CLU apzīmējums ir viens no vecākajiem un visvairāk ievērotajiem akreditācijas datiem finanšu pakalpojumu jomā, kas datēts ar 1920. gadu beigām. Tas atspoguļo plašu izpratni par plašu personisko risku pārvaldības un dzīvības apdrošināšanas plānošanas jautājumiem un uzsver ētiku, profesionalitāti un padziļinātas zināšanas finanšu konsultāciju sniegšanā.
CLU ir jāievēro Amerikas Finanšu pakalpojumu koledžas ētikas kodekss, kurā ietverts šāds profesionālais solījums: “Es, ņemot vērā visus nosacījumus, kas attiecas uz tiem, kurus apkalpoju, es darīšu visu apzinīgu darbu, lai noskaidrotu un saprastu, sniegtu šo pakalpojumu, kuru tādos pašos apstākļos es attiecinātu arī uz sevi. ”
Norīkojuma uzturēšanai katru gadu ir nepieciešamas 30 stundas tālākizglītības, un neetētiskas uzvedības dēļ norīkojumu var noņemt ar Amerikas koledžas pilnvaroto padomes sertifikācijas komitejas starpniecību. Amerikas koledža ir akreditēta bezpeļņas izglītības iestāde, kas dibināta 1927. gadā. Tā piešķir CLU un tai ir augstākā līmeņa izglītības akreditācija - reģionālā akreditācija - ar Vidējo valstu augstākās izglītības komisijas starpniecību. Koledžā ir pilna laika nozares ekspertu fakultāte, un tā ir vadošā finanšu speciālistu izglītotāja Amerikas Savienotajās Valstīs.
Kā Chartered Life Underwriters palīdz klientiem
Priekšmetu jomas ietver:
- Dzīvības apdrošināšana
- Biznesa plānošana
- Īpašuma plānošana
Pēc koledžas teiktā, finanšu speciālisti, kuriem ir CLU apzīmējums, var iegūt vidēji par 51 procentu lielāku ienākumu nekā viņu kolēģi, jo viņiem ir īpašas prasmes palīdzēt klientiem:
- Nosakiet un sasniedziet finanšu mērķus, analizējot viņu finansiālo dzīvi un nosakot dzīvības un veselības apdrošināšanas vajadzības, kā arī personiskā īpašuma un atbildības riskus
- Iegūstiet finansiālu drošību, izmantojot dzīvības apdrošināšanu un mūža rentes produktus
- Pārvaldiet veiksmīgus uzņēmumus ar stratēģisko organizatorisko un profilaktisko plānošanu
- Palieliniet īpašuma vērtību, saglabājiet esošos aktīvus un nodrošiniet finansiālu drošību pensionēšanās laikā.