Aktīvu pārvaldīšana
Aktīvu pārvaldīšana ir visa klienta portfeļa vai tā daļas virzība, ko veic finanšu pakalpojumu iestāde, parasti investīciju banka, vai privātpersona. Iestādes piedāvā ieguldījumu pakalpojumus kopā ar plašu tradicionālo un alternatīvo produktu piedāvājumu, kas vidējam investoram varētu nebūt pieejami.
1:43Aktīvu pārvaldīšana
Izpratne par aktīvu pārvaldīšanu
Aktīvu pārvaldīšana attiecas uz ieguldījumu pārvaldīšanu citu vārdā. Procesam būtībā ir divējādas pilnvaras - klienta aktīvu novērtēšana laika gaitā, vienlaikus mazinot risku. Pastāv minimālie ieguldījumi, kas nozīmē, ka šis pakalpojums parasti ir pieejams privātpersonām ar lielu neto vērtību, valdības struktūrām, korporācijām un finanšu starpniekiem.
Aktīvu pārvaldītāja loma ir noteikt, kuras investīcijas veikt vai izvairīties no klienta portfeļa pieauguma. Stingra izpēte tiek veikta, izmantojot gan makro, gan mikro analītiskos rīkus. Tas ietver valdošo tirgus tendenču statistisko analīzi, intervijas ar uzņēmuma amatpersonām un visu citu, kas palīdzētu sasniegt noteikto mērķi - klientu aktīvu novērtēšanu. Parasti konsultants ieguldīs tādos produktos kā pašu kapitāls, fiksēts ienākums, nekustamais īpašums, preces, alternatīvās investīcijas un kopieguldījumu fondi.
Finanšu iestāžu kontos bieži ietilpst privilēģijas čeku ierakstīšanai, kredītkartes, debetkartes, aizdevumi ar papildu garantijām, automātiska naudas līdzekļu ieskaitīšana naudas tirgus fondā un brokeru pakalpojumi.
Kad personas iemaksā naudu kontā, tā parasti tiek ievietota naudas tirgus fondā, kas piedāvā lielāku atdevi, ko var atrast regulāros krājkontos un norēķinu kontos. Kontu turētāji var izvēlēties starp FDIC (Federal Depozītu Apdrošināšanas Sabiedrības) fondiem un FDIC fondiem, kas nav FDIC. Papildu ieguvums kontu īpašniekiem ir visu viņu banku darbība, un investīciju vajadzības var apkalpot viena un tā pati iestāde, nevis atsevišķs brokeru konts un bankas iespējas.
Šāda veida konti izrietēja no Gramm-Leach-Bliley likuma pieņemšanas 1999. gadā, kas aizstāja Stikla-Steagala likumu. 1933. gada Stikla-Steagala likums tika izveidots Lielās depresijas laikā, un tas neļāva finanšu iestādēm piedāvāt gan banku, gan drošības pakalpojumus.
Taustiņu izņemšana
- Aktīvu pārvaldīšana attiecas uz ieguldījumu pārvaldīšanu citu vārdā.
- Mērķis ir laika gaitā palielināt klienta portfeli, vienlaikus mazinot risku.
- Aktīvu pārvaldīšana ir pakalpojums, ko piedāvā finanšu iestādes un kas nodrošina augstas tīrās vērtības privātpersonas, valdības struktūras, korporācijas un finanšu starpniekus.
Aktīvu pārvaldības iestādes piemērs
Merrill Lynch piedāvā Naudas pārvaldības kontu (CMA), lai apmierinātu klientu vajadzības, kuri vēlas izmantot banku un ieguldījumu iespējas ar vienu transportlīdzekli, zem viena jumta. Konts investoriem ļauj piekļūt personīgajam finanšu konsultantam. Šis konsultants piedāvā konsultācijas un virkni ieguldījumu iespēju, kas ietver sākotnējos publiskos piedāvājumus (IPO), kuros Merrill Lynch var piedalīties, kā arī darījumus ārvalstu valūtā.
Skaidras naudas noguldījumu procentu likmes ir diferencētas. Noguldījumu kontus var savienot, lai visi atbilstošie līdzekļi tiktu apkopoti, lai saņemtu atbilstošu likmi. Kontā esošos vērtspapīrus aizsargā vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības korporācija (SIPC). SIPC neaizsargā ieguldītāju aktīvus no raksturīgā riska, bet drīzāk aizsargā šos aktīvus no pašas brokeru sabiedrības finansiālās neveiksmes.
Papildus tipiskajiem čeku izrakstīšanas pakalpojumiem konts visā pasaulē piedāvā piekļuvi Bank of America bankomātiem (ATM) bez transakcijas maksas. Ir pieejami rēķinu apmaksas pakalpojumi, līdzekļu pārskaitījumi un pārskaitījumi. Lietotne MyMerrill ļauj lietotājiem ar mobilās ierīces palīdzību piekļūt kontam un veikt vairākas pamatfunkcijas. Konti, kuru attaisnotajos aktīvos ir vairāk nekā 250 000 USD, apiet gan gada maksu USD 125 apmērā, gan 25 USD vērtējumu, kas tiek piemērots katram turētajam subkontam.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.