3 Indeksu fondi ar viszemākajām izdevumu attiecībām

Indeksa kopieguldījumu fonds ir tāda veida fonds, kas visus vai gandrīz visus savus kopējos aktīvus iegulda vērtspapīros, kas sastāv no tā bāzes indeksa. Indeksa fondi izmanto pasīvas ieguldījumu stratēģijas, un tāpēc tiem ir zems apgrozījums un zemi izmaksu koeficienti. Fondi, kas ievieš indeksēšanas stratēģijas, prasa mazāku portfeļa pārvaldību un aktīvu tirdzniecību, kas samazina to darbības maksu. Indeksu fondi ar zemu izmaksu koeficientu ir izdevīgi ilgtermiņa ieguldītājiem, kuri laika gaitā cenšas izsekot indeksiem un iegūt risku noteiktos tirgus segmentos. Izmaksu koeficienti un pārvaldības maksas ir daļa no notiekošajām debatēm, kurās pasīvi fondi tiek piesaistīti aktīviem fondiem tirgū. Tirgū turpina attīstīties arvien lielāks indeksu fondu skaits, ieskaitot viedo beta indeksu fondu attīstību, kas cenšas atkārtot pielāgotus indeksus. Līdz šim turpinās debates par aktīvās pārvaldības pievienoto vērtību salīdzinājumā ar pasīvi pārvaldīto fondu priekšrocībām. Izmaksu koeficienti bieži ir viens no galvenajiem faktoriem, kas var pamudināt investorus izvēlēties pasīvos fonda ieguldījumus pār aktīvajiem pārvaldītājiem, meklējot mērķtiecīgas ieguldījumu iespējas.

Sākot ar 2018. gada oktobri, šie trīs fondi bija vieni no zemākajiem ieguldījumu koeficientiem, kā ziņo Morningstar. Šie fondi tika izvēlēti, pamatojoties uz izmaksu attiecību, mazo investīciju pieejamību un plašo tirgus ekspozīciju.

Fidelity Spartan 500 indeksa fonds - ieguldītāju klase (FUSEX)

Tas ir investoru klases fonds, kuru tirgo Fidelity ar tīro izdevumu attiecību 0, 015%. Fonds izseko S&P 500 indeksa turējumus un ienesīgumu. Fonds iegulda vismaz 80% no saviem kopējiem aktīviem S&P 500 indeksā. Fondam nav nepieciešami minimālie ieguldījumi. Sākot ar 2018. gada 30. septembri, tā viena gada ienesīgums ir 17, 81%, salīdzinot ar 17, 91% S&P 500 indeksam.

Vanguard Value Index fonda ieguldītāju akcijas (VIVAX)

Šo fondu tirgo Vanguard. Tas izseko CRSP ASV lielkapitāla vērtības indeksa turējumus un darbību. Fonda neto izdevumu attiecība ir 0, 17%. Tas prasa minimālo ieguldījumu USD 3000 apmērā. Sākot ar 2018. gada 30. septembri, fonda viena gada ienesīgums ir 13, 43%, salīdzinot ar indeksa 13, 59%.

Fidelity ASV obligāciju indeksa fonds - ieguldītāju klase (FBIDX)

FBIDX ietilpst Morningstar vidējā termiņa obligāciju kategorijā. Fonds ir koncentrējies uz ASV obligāciju ieguldījumiem. Tā izdevumu attiecība ir 0, 025%. Tas neprasa minimālas investīcijas. Fonds vismaz 80% no saviem aktīviem iegulda obligācijās Bloomberg Barclays ASV apkopoto obligāciju indeksā. Sākot ar 2018. gada 30. septembri, viena gada ienesīgums ir –1, 40% salīdzinājumā ar –1, 22% etalonam. Trīs gadu ienesīgums ir 1, 11% pretstatā 1, 31%.

Indeksa fondi

Šie fondi jātirgo ar to saistīto platformu, kas ir faktors, kas palīdz uzturēt zemu izdevumu attiecību. Ierobežotā, bet vieglā pieeja, izmantojot tirdzniecības platformas Fidelity un Vanguard, palīdz ierobežot daudzus izplatīšanas un 12b-1 maksājumus, saglabājot ieguldītājiem mazākus izdevumus.